読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回は内藤忍氏がお答えします。
ポートフォリオについてご相談です。派遣社員として年収400万円、賃貸マンションの家賃が年収180万円あります。現在の資産配分は、株式の比重が高過ぎるのか、相場が下がると落ち着きません。また、売るタイミングがよくわかりません。目標の年間利回りは何％とすればよいのでしょうか？ 今年は約10％としていました。コンサルタントの方に見てもらい、詳しいアドバイスをいただこうかとも思っています。ぜひアドバイスください。
【現在の金融資産】
預貯金：250万円 3.6％
国内株式：800万円 11.5％
投資信託：2,000万円 28.5％
FX：100万円 1.5％
不動産：2,500万円 37.2％
年金：1,200万円 17.5％
住宅ローン：－500万円
合計：6,300万円
(40代後半 独身 女性)