オルカンとS&P500が好調な今、投資判断が一番ズレやすい理由
株価上昇局面で、投資判断がズレやすくなる理由とは
株価が順調に上がっていると、投資はうまくいっているように感じやすくなります。とくに最近は、オルカン（全世界株式）やS&P500といった人気のインデックスファンドが好調で、「このまま続けていれば大丈夫そうだ」と感じている人も多いのではないでしょうか。しかし、相場が良い時ほど判断は雑になり、後から振り返ると「なぜその選択をしたのか説明できない」状態に陥りがちです。本記事では、相場の先行きを予測するのではなく、投資判断がブレやすい局面でこそ意識しておきたい考え方や判断軸を整理します。好調相場の今だからこそ、投資との向き合い方を見直してみましょう。
ビジネス松本 耕太郎
地政学リスクの下落は買い場？ポイント制優待で台頭するプレミアム優待倶楽部とは
優待利回り上昇の仕組みとWILLsCoin合算・期限の注意点
地政学リスクで相場が急落すると、含み益が消えて気持ちが揺れやすくなります。ただ、こうした下落は企業の業績悪化というより「不確実性」を織り込む動きが先行しやすいのも特徴です。株価が下がる局面を、優待・配当の利回りという視点でどう見直すか。後半では、話題の「プレミアム優待倶楽部」の仕組みと注意点を整理します。
ビジネス三井 智映子
松屋やドトールで最大30％還元も！ 絶対に見逃せない3月の注目キャンペーン
Visaタッチが強力
3月は注目キャンペーンが目白押しです。今回は、特に強力で見逃せない内容がそろっています。手軽に取り入れやすく、効果の大きいものを厳選してまとめました。
ビジネスハイジ博士
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みんなの家計相談
ローン残高は3,300万円 貯めたお金で繰上げ返済か運用か、45歳既婚女性の悩み
FPの家計相談シリーズ
読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回の相談者は、45歳の既婚女性です。現在、3,300万円残っているローンを繰上げ返済するべきか、せずに運用に回すべきか、老後を見据えたうえで、どちらがよいのか悩んでいらっしゃいます。FPの飯田道子氏と検討してみましょう。
住まい飯田道子
30代にして資産1億越えを達成！「バリスタFIRE」後の住宅は賃貸の方が合理的？
みんなの家計相談
読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回の相談者は、35歳の若さで資産1億円越えを達成した男性です。「バリスタFIRE」後の住宅をマイホームを購入すべきか、都営住宅にすべきかで悩んでいます。FPの秋山芳生氏とどちらの選択の方がよいか考えていきましょう。
住まい秋山芳生
定年目前の57歳独身女性「早期退職して、趣味を仕事にしても大丈夫？」
みんなの家計相談
読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回の相談者は、57歳の独身女性です。定年を待たずに早期退職し、趣味を仕事にしたいと考えているようです。果たして今がそのタイミングなのでしょうか。FPの氏家祥美氏と一緒に検討していきます。
生活氏家祥美
特集
ビジネス
【3月16日まで】確定申告「急ぐべき人」と「やらなくていい人」の違いは？ 判断方法を解説
赤字の繰り越しも要注意
3月になると飛び交う「確定申告」という言葉。「まだ何も手をつけていない！」「もう期限に間に合わないかも…」と焦っていませんか？実は確定申告と一口に言っても、「期限内に申告するべきか？そもそもしなくてもいいのか？」の判断には、合計4パターンもあるのです。意外に思われるかもしれませんが、すべての人が同じ締め切りに追われているわけではないのです。だからこそ最優先でやるべきことは、「自分がどのパターンに当てはまるのか」を正確に知ることです。これさえ分かれば、世間のムードに流されて無駄に焦ることもなくなりますし、逆に「自分はやらなくていい」と思い込んで後からペナルティ（人や状況によって非常に重い）を受けてしまう、という最悪の事態も避けられます。本記事では、あなたが今すぐ急ぐべきかどうかが一目で分かるように、「3つの質問」をご用意しました。【注意点】本記事の対象は、「フリーランス・個人事業主」または「会社員（副業あり）」の方を想定しています。以下に該当する方は、本記事では触れていませんのでご了承ください。・株・FX・仮想通貨・投資信託の売買損益がある方・不動産収入がある方・不動産を売却した方・給与
ビジネス藤澤 玄太
オルカンとS&P500が好調な今、投資判断が一番ズレやすい理由
株価上昇局面で、投資判断がズレやすくなる理由とは
株価が順調に上がっていると、投資はうまくいっているように感じやすくなります。とくに最近は、オルカン（全世界株式）やS&P500といった人気のインデックスファンドが好調で、「このまま続けていれば大丈夫そうだ」と感じている人も多いのではないでしょうか。しかし、相場が良い時ほど判断は雑になり、後から振り返ると「なぜその選択をしたのか説明できない」状態に陥りがちです。本記事では、相場の先行きを予測するのではなく、投資判断がブレやすい局面でこそ意識しておきたい考え方や判断軸を整理します。好調相場の今だからこそ、投資との向き合い方を見直してみましょう。
ビジネス地政学リスクの下落は買い場？ポイント制優待で台頭するプレミアム優待倶楽部とは
優待利回り上昇の仕組みとWILLsCoin合算・期限の注意点
地政学リスクで相場が急落すると、含み益が消えて気持ちが揺れやすくなります。ただ、こうした下落は企業の業績悪化というより「不確実性」を織り込む動きが先行しやすいのも特徴です。株価が下がる局面を、優待・配当の利回りという視点でどう見直すか。後半では、話題の「プレミアム優待倶楽部」の仕組みと注意点を整理します。
ビジネス
ピックアップ
通勤や駅ナカ利用でWESTERポイントがもらえる！ ICOCA定期券×「ICO＋（イコプラ）」でおトクにためる方法
Sponsored by 西日本旅客鉄道株式会社
「ポイントをたくさんためて得したい」と還元率の高いサービスを使ってはみたものの、後からたまったポイントを見て「意外と少ない」と感じたことがある人は多いかもしれません。ポイントを上手にためるには、還元率の高さだけでなく「日常のさまざまなシーンでポイントがたまる」「つかうほどポイントがたくさん増える」といった“たまりやすい仕組み”を整えることが大切です。JR西日本の交通系ICカードと定期券がひとつになった「ICOCA定期券」を利用しているなら、そんな仕組みが手軽に取り入れられます。今回は、ICOCA定期券と連携してWESTERポイント（期間・用途限定） がたまるサービス「ICO＋（イコプラ）」をご紹介します。
生活頼藤太希
冬の電気代が月1万7,000円を超えたら見直しのサイン？ 失敗しない電力会社の選び方
Sponsored by ENEOS Power株式会社
物価高が家計を圧迫するなか「なんとか家計費を見直したい」と、節約にはげむ家庭も多いのではないでしょうか。とはいえ、日々の買い物や娯楽費の節約でガマンを続けるにも限界があります。今後も物価高が続くことが予想されるなか、見直しておきたいのが「固定費」です。なかでも、電力会社を切り替えるだけで無理なく続けられる「電気料金」の節約は、すぐにでも取り組んでおくべきです。「手続きが面倒」「本当におトクなの？」と二の足を踏む人も多いようですが、手続きはインターネットで5分もあればすみます。電力会社によっては、ガソリン代の割引やポイント還元も実施しており、副次的な節約効果も小さくはありません。今回は4人家族をモデルケースとして、「電力会社の切り替え」による節約術をご紹介します。
生活MONEY PLUS編集部
確定申告で「不安」を感じたら。事業の空いた時間で始められる、本業を圧迫しない“収入の柱”の作り方
Sponsored by アマゾンジャパン合同会社
確定申告の季節が近づくと、自然と1年の売上や支出を振り返る機会が増えます。数字を見つめながら「今年も乗り切れた」と安心する一方で、どこか落ち着かない気持ちが残ることもあるのではないでしょうか。安定しない月の売上や、立て続けにやってくる税金、保険料の支払い。事業を大きく変える余裕はないものの、「もう少し経営が安定すれば…」という思いは、ビジネスオーナーに共通しているはずです。そこで今、注目されているのが アマゾンジャパン合同会社 が提供する「Amazon Hubデリバリー」という副業配達プログラムです。本業を第一に守りながら、ご自身や従業員の方々の日々の空いた時間を活用して、収入を得る。その現実的な選択肢として関心を集めています。
ビジネス
最近更新した著者
藤澤 玄太
ファイナンシャルプランナー(CFP®︎・1級FP技能士)/ウェルビーイングマネーコーチ®︎
1973年創業・株式会社髙會堂六本木代表。2017年より不動産・金融資産運用の実務家としての知見を積み、2021年より子育てファミリー専門FPとして活動。自宅で実践する資産運用術を『ふじさわ式』として体系化し、プロの理論を家族にもわかりやすくシンプルに落とし込んで提供。金融商品を売らない独立系FPとして、ライフプラン作成から資産運用まで一貫して支援。年360日は娘のお風呂担当のパパ。
松本 耕太郎
ファイナンシャルプランナー（CFP、1級FP技能士）／ウェルビーイングマネーコーチ®
国内大手金融機関を経て、2013年に独立系FPとして活動、その後”全ての人に選択できる人生を”という理念を掲げ、合同会社Soleilを設立。ライフプラン作成や国内だけでなく海外の金融商品も踏まえた提案が得意。自身でも20歳の頃から投資をしており、自分の投資哲学をわかりやすく伝えることが得意。また都内の学校や企業での講演経験もあるので、誰にでもわかりやすい伝え方が好評を得ている。
三井 智映子
金融アナリスト／タレント／株式会社オフィスはる代表
「美しすぎる金融アナリスト」として話題となり、全国各地で個人投資家向けセミナーやIRセミナーに登壇。投資教育をライフワークとしている。 ZAI、SPA、マイナビ、FX攻略.com、DIME、ワッグルなどメディア掲載、連載の実績も多数。IRセミナーの構成作家やプロデュースも手がける。著書に『最強アナリスト軍団に学ぶ ゼロからはじめる株式投資入門 』(講談社)、『はじめての株価チャート1年生 上がる・下がるが面白いほどわかる本』 (アスカビジネス)がある。 タレントとしてはNHK eテレ「イタリア語会話」のほか、au・東芝エレベーターなどのCMや大河ドラマ出演など出演多数。現在も第一三共株式会社のキービジュアルなどを務める。
