読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回は内藤忍氏がお答えします。
現在62歳で、2年程前に定年退職しました。今は個人事業主として仕事を続けており、少なくとも65歳までは働くつもりです。子供は自立しています。資産運用は投資信託のみ行っていますが、株中心の投資信託から、REITや債券中心の投信にポートフォリオを変えようと思っています。そのほかも含め、今後の資産運用方法についてアドバイスをお願いします。
＜相談者プロフィール＞
・男性、62歳、既婚、子供あり
・職業：個人事業主
・年間収入：1,250万円
（業務委託800万円、企業年金250万円、厚生年金200万円）
・年間支出：960万円
・保有する資産：投資信託890万円、預金380万円
・住宅ローンなどの負債：特になし
・保険契約の有無：医療保険と生命保険に加入。
・その他：今後、40万円程度の年収増が見込めます。今後予測される特別な支出は、海外旅行程度です。