読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回は内藤忍氏がお答えします。
年間80～100万円程度は預金できる状況ですので、そろそろ資産運用を検討したいと考えています。既存の保険は取り崩さずに、預金と今後の収入の一部を運用に充てたいと思いますが、どのように、いくら運用をするのがよいでしょうか。過去に投資信託で運用に失敗しており、あまり大きなリスクは取りたくないですが、多少はしようがないと考えています。
〈相談者プロフィール〉
・男性、38歳、妻（35歳・パート）、子ども（7歳）
・職業：会社員（東証一部上場）
・手取り世帯年収：夫450万円（※社宅のため家賃は給与天引き）、妻60万円
・資産：預金650万円（うち定期預金450万円）、子どものための預金180万円、終身保険（一時払い）1,700万円、一時払い終身（積立）年24万円