読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回は野瀬大樹氏がお答えします。
子どもたちの受験費用と学費を捻出するために凍結していた投資を再開したいと思っています。65歳までは働くつもりです。退職までの15年間で、年250万円程度の投資を行い、年金・退職金とは別に定年時までに6,000～8,000万円程度の老後資金をつくりたいと思っています。そこで、現在の日本株中心の投資に不安を感じています。長期投資前提で、年250万円の投資方法、投資先をご指南ください。また、投資している2,700万円分を東京オリンピックの前に、一度換金して再投資したいと思っています。時期は自ら判断しますが、投資方法、投資先をご指南ください。日本株中心の資産ということが不安なのです。
〈相談者プロフィール〉
・男性、50歳、既婚、子ども3人（大学1年、高校1年、中学1年）
・職業：会社員（管理職）
・手取り年収：1,000万円程度
・年間の支出目安：754万円（学費250万円含む）
＜総資産2,900万円＞
・現金：200万円
・個別日本株：700万円
・投資信託（すべて国内独立系運用会社数社）：2,000万円