読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、保有資産の運用利回りを高めたいという47歳の男性。具体的に何を選べばいいのかなど、お金の悩みについて相談できるFPの選び方を知りたいといいます。FPの横田健一氏がお答えします。
運用利回りを高めるために、預貯金を投資信託等に振り分けるなどして、アセットアロケーションを見直したいのですが、具体的にどんな商品を選ぶかで悩んでいます。また、このような悩みについて相談できるFP等の選び方について、ご指南いただけるとありがたいです。銀行や証券会社に相談しても、売り手の都合のよいものを勧められるのが目に見えているので、独立系のアドバイザーに相談したいと考えています。
〈相談者プロフィール〉
・男性、47歳、未婚
・職業：会社員
・居住形態：持ち家（戸建て）
・同居家族：両親（年金収入）
・毎月の手取り金額：45万円
・年間の手取りボーナス額：350万円
・毎月の支出目安：20万円
【現在の資産状況】
・現在の貯蓄総額：1100万円
・現在の投資総額：2600万円
（うち2000万円は円建ての債権）
・現在の負債総額：なし