読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、企業型確定拠出年金の運用成績がマイナス続きだったという63歳の女性。やめるわけにもいかず、この先どうしたらいいのか悩んでいるといいます。FPの横田健一氏がお答えします。
職場でライフデザイン手当として確定拠出年金に加入しています。3つの銘柄を選んでいましたが、マイナス続きのため1つを残して定期預金に変えました。しかし、マイナスになった分は取り戻せないままです。どのような商品を選ぶと利益を出せるのかわからず困っています。今までに100万円くらい拠出していますが、やめることもできず、メリットもないため積立額を最低金額まで減らしました。この先、どうしたらいいでしょうか。アドバイスをお願いします。
〈相談者プロフィール〉
・女性、63歳、バツイチ、子供2人はすでに独立
・職業：会社員
・居住形態：持ち家（戸建て）
・毎月の世帯の手取り金額：22万円
・年間の手取りボーナス額：40万円
・毎月の世帯の支出目安：14万円
【支出の内訳】
・住居費：なし
・食費：3万円
・水道光熱費：1.5万円
・教育費：なし
・保険料：1.5万円
・通信費：1万円
・車両費：1万円
・お小遣い：3万円
・その他：3万円
【現在の資産状況】
・毎月の貯蓄額：8万円
・現在の貯蓄総額：300万円
・現在の投資総額：120万円
・現在の負債総額：なし