読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、積立投資を始めたいという32歳の女性。初心者が投資を始める際に最低限知っておくべきこととは何でしょうか。FPの秋山芳生氏がお答えします。
投資初心者です。積立投資を始めようと思っていますが、インデックスファンドか、つみたてNISA、どちらにするかで迷っています。二つの違いと、それぞれがどんな人に向いているのか知りたいです。よろしくお願いします。
＜相談者プロフィール＞
・女性、32歳、未婚
・職業：会社員
・居住形態：賃貸
・毎月の世帯の手取り金額：18万円
・年間の世帯の手取りボーナス額：60万円
・毎月の世帯の支出目安：15万円
【支出の内訳】
・住居費：6万円
・食費：2万円
・水道光熱費：2万円
・教育費：なし
・保険料：なし
・通信費：1万円
・車両費：なし
・お小遣い：1万円
・その他：3万円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：1～3万円
・ボーナスからの貯蓄額：50万円
・現在の貯蓄総額：80万円
・現在の投資総額：なし
・現在の負債総額：なし
＜相談者プロフィール＞
・女性、32歳、未婚
・職業：会社員
・居住形態：賃貸
・毎月の世帯の手取り金額：18万円
・年間の世帯の手取りボーナス額：60万円
・毎月の世帯の支出目安：15万円
【支出の内訳】
・住居費：6万円
・食費：2万円
・水道光熱費：2万円
・教育費：なし
・保険料：なし
・通信費：1万円
・車両費：なし
・お小遣い：1万円
・その他：3万円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：1～3万円
・ボーナスからの貯蓄額：50万円
・現在の貯蓄総額：80万円
・現在の投資総額：なし
・現在の負債総額：なし