読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、31歳、公務員の男性。ある程度お金が貯まったら、セミリタイヤを目指したいといいます。資産形成の方針は適正でしょうか。FPの伊藤亮太がお答えします。
私たち夫婦は頑張りすぎないをモットーにしており、ある程度資産に余裕ができたら、互いに年収を落としても、近場で多少精神的に余裕のある職場へ転職しようと考えています。夫婦共にパートでも良いと考えています。今世アーリーリタイアというのが流行っているらしいですが、労働は辞めない予定です。現在の資産運用を続けたとしてあと何年で転職可能でしょうか？
●高配当日本株：配当約33万／年 配当100万／年 が直近の目標
●つみたてNISA：emaxisslim 全世界、全世界(除く日本)、s&p500 40万／年
●iDeCo：ニッセイ外国株式インデックス、exe-i新興国ファンド、exe-iグローバル中小株式ファンド、ifreeダウインデックス、国内債券インデックス 14.4万／年
●投資信託：sbi バンガード s＆p500 定期買付 毎日 2000円 jreitファンド 定期買付 毎日300円
●現金預金：1500万円
【相談者プロフィール】
男性、31歳、公務員、既婚
同居家族について：妻、31歳、 助産師、年収600万円。子ども（0歳）
住居の形態：賃貸
毎月の世帯の手取り金額：50万円
年間の世帯の手取りボーナス額：200万円
毎月の世帯の支出の目安：20万円
【毎月の支出の内訳】
住居費：7万円
食費：3万円
水道光熱費：2万円
教育費：0.5万円
保険料：3万円
通信費：2.5万円
車両費：0.5万円
お小遣い：1万円
その他：1万円
【資産状況】
毎月の貯蓄額：30万円
ボーナスからの年間貯蓄額：200万円
現在の貯蓄総額：2200万円
現在の投資総額：700万円
現在の負債総額：なし
●高配当日本株：配当約33万／年 配当100万／年 が直近の目標
●つみたてNISA：emaxisslim 全世界、全世界(除く日本)、s&p500 40万／年
●iDeCo：ニッセイ外国株式インデックス、exe-i新興国ファンド、exe-iグローバル中小株式ファンド、ifreeダウインデックス、国内債券インデックス 14.4万／年
●投資信託：sbi バンガード s＆p500 定期買付 毎日 2000円 jreitファンド 定期買付 毎日300円
●現金預金：1500万円
【相談者プロフィール】
男性、31歳、公務員、既婚
同居家族について：妻、31歳、 助産師、年収600万円。子ども（0歳）
住居の形態：賃貸
毎月の世帯の手取り金額：50万円
年間の世帯の手取りボーナス額：200万円
毎月の世帯の支出の目安：20万円
【毎月の支出の内訳】
住居費：7万円
食費：3万円
水道光熱費：2万円
教育費：0.5万円
保険料：3万円
通信費：2.5万円
車両費：0.5万円
お小遣い：1万円
その他：1万円
【資産状況】
毎月の貯蓄額：30万円
ボーナスからの年間貯蓄額：200万円
現在の貯蓄総額：2200万円
現在の投資総額：700万円
現在の負債総額：なし