読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、40歳、会社員の男性。不動産や株式、投資信託など、複数の資産を持つ相談者。自分にもしものことがあったとき、相続手続きが複雑になるのを心配しています。よい方法はあるのでしょうか？ 税理士の伊藤英佑氏がお答えします。
投資用マンションや株式、投資信託、iDeCo、生命保険、金積立など分散投資をしていますが、自分が亡くなって相続する場合に、相続する側は複雑で手続きが大変になると感じています。将来的にはまとめるか、現金化するのが良いと考えておりますが、良い方法がありましたら教えてください。
※離婚しており、15歳の子どもが1人います。
※投資用マンションを2部屋ローンで購入したら、借り入れが多くなり自己所有のための住宅ローンが組めなくなってしまいました。
【相談者プロフィール】
・男性、40歳、会社員、離婚
・同居家族について：離婚したため、現在はなし。子ども（15歳）とは別居
・住居の形態：賃貸（神奈川県）
・毎月の世帯の手取り金額：30万円
・年間の世帯の手取りボーナス額：50万円
・毎月の世帯の支出の目安：20万円
【毎月の支出の内訳】
・住居費：6万5,000円
・食費：3万円
・水道光熱費：5,000円
・教育費：4万円
・保険料：7,000円
・通信費：3,000円
・車両費：1万円
・お小遣い：2万円
・その他：2万円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：0円
・ボーナスからの年間貯蓄額：30万円
・現在の貯金総額（投資分は含まない）：350万円
・現在の投資総額：2,000万円
・現在の負債総額：4,600万円
※離婚しており、15歳の子どもが1人います。
※投資用マンションを2部屋ローンで購入したら、借り入れが多くなり自己所有のための住宅ローンが組めなくなってしまいました。
【相談者プロフィール】
・男性、40歳、会社員、離婚
・同居家族について：離婚したため、現在はなし。子ども（15歳）とは別居
・住居の形態：賃貸（神奈川県）
・毎月の世帯の手取り金額：30万円
・年間の世帯の手取りボーナス額：50万円
・毎月の世帯の支出の目安：20万円
【毎月の支出の内訳】
・住居費：6万5,000円
・食費：3万円
・水道光熱費：5,000円
・教育費：4万円
・保険料：7,000円
・通信費：3,000円
・車両費：1万円
・お小遣い：2万円
・その他：2万円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：0円
・ボーナスからの年間貯蓄額：30万円
・現在の貯金総額（投資分は含まない）：350万円
・現在の投資総額：2,000万円
・現在の負債総額：4,600万円