読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、30歳、会社員の女性。資産総額は1,500万円。将来は独身かDINKSで、セミリタイアに憧れているそうですが、実現可能でしょうか？ FPの秋山芳生氏がお答えします。
30歳、独身会社員です。将来は、このまま独身かDINKSを想定していますが、セミリタイアにも憧れています。
現在貯金は1,300万円。投資は200万円。投資の状況は、毎月iDeCo2万3,000円＋つみたてNISA3万3,000円＋ロボアド2万4,000円。個別株は、国内株を、好きかつ成長しそうな企業のみ所持、配当金＋貸株＋キャピタルゲインで年間10万円レベルです。投資信託と個別株のバランスは現状半々。
現金と投資信託と個別株のバランスはどうでしょうか？ 金など、他の投資も検討したいと思っています。
その他、親戚から家を借りているため家賃が安い。スマホ利用料は月数百円。美容費月1万円以下という生活環境です。
よろしくお願いいたします。
【相談者プロフィール】
・女性、30歳、独身、会社員
・住居の形態：賃貸（東京都）
・毎月の世帯の手取り金額：35万円
・年間の世帯の手取りボーナス額：数万円のインセンティブ程度
・毎月の世帯の支出の目安：約15万円
【毎月の支出の内訳】
・住居費：4万円
・食費：4万円
・水道光熱費：5,000円
・通信費：5,000円
・お小遣い：3万円
・その他：3万円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：12万円
・毎月iDeCo2万3,000円＋つみたてNISA3万3,000円＋ロボアド2万4,000円
・ボーナスからの年間貯蓄額：0円
・現在の貯金総額（投資分は含まない）：1,300万円
・現在の投資総額：200万円
・現在の負債総額：0円
現在貯金は1,300万円。投資は200万円。投資の状況は、毎月iDeCo2万3,000円＋つみたてNISA3万3,000円＋ロボアド2万4,000円。個別株は、国内株を、好きかつ成長しそうな企業のみ所持、配当金＋貸株＋キャピタルゲインで年間10万円レベルです。投資信託と個別株のバランスは現状半々。
現金と投資信託と個別株のバランスはどうでしょうか？ 金など、他の投資も検討したいと思っています。
その他、親戚から家を借りているため家賃が安い。スマホ利用料は月数百円。美容費月1万円以下という生活環境です。
よろしくお願いいたします。
【相談者プロフィール】
・女性、30歳、独身、会社員
・住居の形態：賃貸（東京都）
・毎月の世帯の手取り金額：35万円
・年間の世帯の手取りボーナス額：数万円のインセンティブ程度
・毎月の世帯の支出の目安：約15万円
【毎月の支出の内訳】
・住居費：4万円
・食費：4万円
・水道光熱費：5,000円
・通信費：5,000円
・お小遣い：3万円
・その他：3万円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：12万円
・毎月iDeCo2万3,000円＋つみたてNISA3万3,000円＋ロボアド2万4,000円
・ボーナスからの年間貯蓄額：0円
・現在の貯金総額（投資分は含まない）：1,300万円
・現在の投資総額：200万円
・現在の負債総額：0円