読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回は野瀬大樹氏がお答えします。
年間80～100万円程度は預金できる状況ですが、そろそろ資産運用も検討したいと考えています。既存の保険は取り崩さずに、預金と今後の収入の一部を運用に充てたいと思いますが、どのように、いくら運用をするのがよいでしょうか？ 過去に投資信託で運用に失敗しており、あまり大きなリスクは取りたくないですが、多少のリスクはしょうがないと考えています。
【基本情報】
・家族：本人38歳、妻35歳、子供7歳
・職業：本人サラリーマン（東証一部上場）、妻パート
・年収：本人630万円（手取450万円）※社宅のため家賃は給与天引き、妻60万円
・資産：預金650万円（うち定期預金450万円）
※子供のための預金が別に180万円、終身保険（一時払い）1,700万円、一時払い終身（積立）年24万円
(30代後半 既婚・子供1人 男性）