読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回は野瀬大樹氏がお答えします。
現在62歳、子供は自立しています。2年ほど前に定年退職して、現在は個人事業主として仕事を続けています。少なくとも65才までは働くつもりです。資産運用は投資信託のみを行っていますが、株中心から、REITや債券中心の投信にポートフォリオを変えようと思っています。そのほかの方法も含めて、今後の資産運用についてアドバイスをお願いします。
【現在の収入金額と支出金額】
収入：業務委託収入年800万円、企業年金年250万円、厚生年金年200万円 合計年1,250万円
支出：総額年960万円
【収入金額の変化と予測される特別な支出】
今後、40万円ほどの年収増が見込めます。特別な支出は海外旅行くらいです。
【退職後の収入・支出見込み】
2年ほど前に定年退職。個人事業主として仕事を続け、少なくとも65歳までは働くつもりです。
【保有する金融資産】
投資信託890万円、預金380万円
【現在の負債（住宅ローン・借金など）】
特にありません。
【保険契約の有無】
医療保険と生命保険に加入しています。
（60代前半 既婚・子供あり 男性）