読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回は花輪陽子氏がお答えします。
都内の会社で役員をしており、妻はパートで働いています。現在、家を建て直しており、9月には完工します。3,800万円のローンを79歳まで組むので、今後の資産運用について悩んでおります。現在の資産は以下の通りです。アドバイスよろしくお願いいたします。
【現在の資産】
・現預金：3,500万円
・株式現物：320万円
・投資信託：1,075万円
・保険：420万円（ドル建て一時払）
・年金保険：230万円（iDeco月2.3万円、定額年金200万円）
・ANA旅行積立：60万円、他
〈相談者プロフィール〉
・男性、54歳、既婚（妻：パート）、子どもなし
・職業：会社役員
・居住形態：持ち家（戸建て）
・手取りの世帯月収：90万円（夫80万円、妻12万円）
・毎月の支出目安：55万円
・総資産額：5,700万円