読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回は内藤忍氏がお答えします。
65歳までは働くつもりですが、4年後に定年を迎えるにあたり、今後の資産運用についてアドバイスをお願いします。
【現在の資産】
・預金:1,600万円
・株:320万円
・投資信託:1,270万円
・終身保険:1,630万円
・不動産評価額:2億3,000万円
【負債(ローン)】
・投資区分マンション7物件:8,430万円
・1棟物件:1億8,000万円(最近購入)
※投資用区分マンションは年140万円程度の赤字、1棟物件は年150万円程度の黒字となっています。
(男性 50代後半 既婚・子ども2人)