福田猛ファイナンシャルスタンダード代表取締役社長

証券会社にて10年間、1,000人以上の顧客の資産運用コンサルティングに従事。その経験を生かし、2012年に金融機関から独立した立場で金融アドバイスを行うIFA法人であるファイナンシャルスタンダード株式会社を設立。資産形成から保険、証券、相続対策、退職金運用まで幅広いアドバイザーとして現役活躍中。2015年楽天証券IFAサミットにて独立系アドバイザーとして総合1位を受賞。また、東京・横浜・大阪にてセミナー講師を勤めており、大好評の「投資信託選びの新常識セミナー」は開催数100回を超え、のべ5,000人以上が参加。経済誌等のメディアでも注目を集める。セミナーが話題となり、「金融機関が教えてくれない本当に買うべき投資信託」（幻冬舎）を執筆。

｢つみたてNISA｣の活用で見落としがちな重要視点
考えるべきは“制度の優劣”ではない
2014年のNISA（少額投資非課税制度）を皮切りに、2017年のiDeCo（個人型確定拠出年金）、そして2018年1月からスタートする「つみたてNISA」――。近年、国内では資産運用において優遇税制が適用される制度が相次いで新設されています。新制度の導入をきっかけに、投資を始められた方もいらっしゃるのではないでしょうか。ただ、われわれのところに投資の相談にいらした方の中には、「どの制度を選べばいいのか、困っている」「どの金融商品を選べばいいか、わからない」という方が多いのが実情です。あれこれ悩んでいるうちに、結局何も購入しないまま放置してある、というケースも少なくありません。そこで今回は、3つの制度のメリットとデメリットを整理したうえで、どのように活用するのがベストなのかを考えたいと思います。
ビジネス
福田猛
2017/11/02