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検索ワード：NISA（検索結果 1362件）
2025年は「3地域均等型」がオルカン超え！ 成績差でファンドを乗り換える前に知るべき3つの注意点
成績差より大切な「投資の型」
「オルカン1本でいいって聞いたので、それで始めました」。NISAをきっかけに投資を始めた人と話すと、こうした声を聞くことがあります。オルカンは、低コストで世界中の株式に分散投資できる代表的な投資信託です。長期投資の選択肢として、有力な一本であることは間違いありません。一方で、2025年の成績を見ると、eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）は、オルカンを4.6％上回りました。「それなら、成績が良かった3地域均等型に乗り換えた方がいいのでは」と感じる人もいるかもしれません。ただし、1年の成績差だけで乗り換えを判断するのは慎重に考えたいところです。この記事では、オルカンと3地域均等型の違い、そして乗り換えを考える前に確認したいポイントをFPの視点から解説します。
ビジネス松本 耕太郎
【NISAで一生モノ】株主優待と配当金も！ ひと粒で2度おいしい2026年7月の欲張り銘柄3選
配当と株主優待のバランス銘柄
いよいよ今年も後半戦がスタートする7月を迎えました。夏のボーナスを機に、これからの資産運用の計画をじっくりと練り直している方も多いのではないでしょうか。年初からの投資成果を振り返りつつ、ポートフォリオに新たな彩りを加えるには絶好のタイミングです。こんな時期だからこそ、目先の株価変動に一喜一憂せず、新NISAの成長投資枠で「ずっと大切にホールドしたい」と思える実力派銘柄を探してみませんか？今回は、日々の暮らしにワクワクを届けてくれる魅力的な株主優待と、企業の確かな成長に裏打ちされた配当金の両方が狙える、頼もしい3社を厳選しました。非課税メリットを賢く活かしながら、ご自身のペースで豊かな未来の種を育てていきましょう。
ビジネスペリカン
50代以降の新NISA、認知症・介護・相続で困らない三段階の出口戦略
長期運用だけでは足りない老後資金づくり、口座凍結・負担限度額認定・家族共有の備え
新NISAは、運用益が非課税になる使いやすい制度です。ただし、老後資金として活用するなら、増やした資産をいつ、誰が、どう使うかまで考えておく必要があります。 認知症による口座凍結、介護施設の資産判定、相続時の扱いなど、50代以降に見落としやすい出口の論点を整理します。
ビジネス三井 智映子
みんなは夏のボーナスを何に使う？ 支給額が5年連続増でも1位は「貯金」
貯蓄投資のトレンドと年代別の本音
この時期は、ボーナスが出るころですね。ここ数年は支給額が上昇傾向で、昨年より多くのボーナスを受け取った方もいるかもしれません。東証プライム上場企業の全産業のデータを見ると、今夏のボーナスの平均額は88万1915円で、前年比2.5％の増加（※一般社団法人 労務行政研究所 2026年5月7日発表）。5年連続でプラスです。では、この夏ボーナスを、皆さんはどのようなものに使う予定なのでしょうか。最新のアンケート結果から、現代のお金に対するリアルな意識を読み解いていきましょう。
生活西山美紀
SBI証券の新NISAで「銀行引落」はもったいない？ ポイント還元で大きく差がつく「クレカ積立」活用術
【PR】Money Forward HOME・三井住友カード
SBI証券でNISA口座を開設し、投資信託に積立投資をしている人は多いでしょう。ところで、積立投資の支払い方法はどうしていますか。もしも「銀行引落」を利用しているなら損をしているかもしれません。今回は、SBI証券のNISAで積立投資するときの支払い方法の「正解」、損しない積立術を紹介します。
ビジネス頼藤太希
日経平均が過去最高値を更新！「今から投資はもう遅い？」と悩む初心者が持つべき“3つの視点”
最高値圏での投資の心構え
日経平均株価が7万円を超えました。NISAで投資デビューをした方も、まだ投資を始めていない方も、このニュースを見て驚いた方は多いのではないでしょうか。株価が大きく上昇する様子を目の当たりにして、「今から投資を始めてもいいのだろうか」「もう遅いのではないか」と感じている方もいらっしゃるでしょう。今回は、株価が大きく上昇している今だからこそ、私たちが冷静に考えておきたいことをお伝えします。
ビジネス山中 伸枝
iDeCoやNISAがあれば安心？万一の備えで見落としがちなポイント
資産形成と生命保険、それぞれの役割とは
国の制度であるiDeCoやNISAは、若年層を中心に加入者が増え続けています。貯蓄だけではなく、運用しながら将来に備えるという考え方は、以前よりずっと身近なものになりました。近年は制度改正も続き、資産形成への関心はますます高まっています。自分の将来のために積み立てていた資産も、思いがけず道半ばで亡くなってしまうことも考えられます。そんな時、積立てていたお金は誰が受取るのか、資金はすぐ使えるのか、という点まで考えている人は、意外と少ないように感じます。
生活寺田 紀代子
1,000万円を普通預金に放置はもったいない？ 50代から考える「個人向け国債」という選択肢
金利が上がった今だからこそ、リスクなしで利回りを得る方法
人生100年時代といわれる今、資産形成への関心はかつてないほど高まっています。2024年の新NISA制度開始以降、投資を始めた方も多いでしょう。しかし、老後に向けて「リスクを取らずに確保しておきたいお金」が銀行口座に眠ったままになっていませんか。金利が上昇傾向にあるとはいえ、普通預金の金利はいまだ低い水準にとどまっています。本記事では50代の夫婦を例に、「リスクを取らない守りのお金の置き場所を考えたい」という方に、「個人向け国債」という選択肢をご紹介します。
ビジネス田中裕志
「退職金で住宅ローン完済」ができなくなる？ 退職一時金の減額・廃止が進むいま、50代から考える出口戦略
企業型DC移行への対策
大手企業の退職一時金制度の廃止・縮小が相次いで報じられています。「退職金で住宅ローンを完済しようと思っていた」と不安を感じている方もいらっしゃるのではないでしょうか。しかし、退職金の廃止や縮小は不安材料である一方で、見方をかえればメリットもあります。大切なことは、これを機会とし、対策に役立てていくことです。この記事では、退職一時金が減額され、その分が給与や企業型DCに振り替えられるケースを想定し、それぞれの影響を整理しながら、50代から確認しておきたい住宅ローンの出口戦略を考えていきます。
住まい内田英子
ボーナスは貯金か投資か？ 40代・50代の「お金の置き場所」と後悔しない順番
年代別ボーナスの留意点
夏のボーナスが振り込まれると、「NISAに全額入れるべき？」「旅行に使っていいのか？」と迷う人は少なくありません。ボーナスの使い方に「万人に共通する正解」はありませんが、考え方には順番があります。そしてその順番は、40代と50代では大きく異なります。教育費の負担が重い40代と、収入のピークを迎え、老後が視野に入り始めた50代とでは、同じ金額のボーナスでもその意味と役割がまったく違います。さらに50代後半は、役職定年によってボーナスが突然減るケースもあります。多くの方の家計に向き合ってきた経験をもとに、年代別のボーナスの使い方と、迷ったときに戻るべき「判断の順番」をお伝えします。
ビジネス村井 美則
都内で暮らす30代独身女性の平均年収や貯蓄額、生活費はいくら？【2026年版】
平均値と中央値のギャップ
30代を迎えた都内在住の独身女性にとって、日々の生活は充実している一方で、「このままでいいのかな？」という小さな焦りや不安が頭をよぎることも増える時期といえます。周りの友人たちが結婚や出産でライフステージを変えていく中、キャリアも順調、仕事も楽しいけれど、「もしこのまま独身だったら」「近いうちに結婚するとしたら」と、未来の選択肢をフラットに並べて悩む女性は少なくありません。特に気になるのが「お金」のリアル。都内で一人暮らしを続け、自分らしく豊かに暮らすためには、一体どれくらいの収入や貯蓄が必要なのでしょうか。今回は、最新の公的データや各種調査から、都内で暮らす30代独身女性の年収、貯蓄額、そしてリアルな生活費の実態を見ていきます。自分の現状と比べながら、これからのマネープランの参考にしてみてください。
生活タケイ啓子
フジクラ、ストップ高で再燃するデータセンターバブル…その裏で「メガバンク株」が注目な理由とは？
クオンツのプロ・大川智宏×元外資系金融マン・DJ Nobbyがお届けする「聴くだけ投資」
日経平均株価が過去最高値圏で推移し、AI・半導体関連銘柄が市場を牽引する現在の株式市場。電線大手のフジクラがストップ高となるなど、データセンター関連銘柄への投資熱は依然として高い状態が続いています。一方で、タクシー配車アプリの「GO」など、期待を集めた大型IPO銘柄が上場後に低迷するなど、市場の二極化も鮮明になっています。 激動の相場環境において、次なる投資先はどう見極めるべきなのでしょうか。マネーフォワード ME イベント&セミナーのYouTubeチャンネル「大川 & Nobbyの聴くだけ投資」では、クオンツ分析の専門家である大川智宏氏とDJ Nobby氏が、データセンター相場の現在地と、ハイテク株のヘッジとしてプロが「メガバンク」を挙げる理由を紐解きます。【この記事の主なトピック】フジクラがストップ高！データセンターバブルの現在地：素材不足の懸念を払拭し大幅な上方修正を出した電線大手フジクラの動きから読み解く、AI関連銘柄の本当の強さ終わらないハイテク相場と原油価格の関係：インフレ懸念を後退させ、ハイテク株を押し上げている要因と警戒すべきポイント「GO」など大型IP
ビジネスMONEY PLUS編集部
「なんとなく投資」は危険？ 株式市場を動かす要因と資産運用の考え方
「長期の流れ」と「短期の波」を理解する
将来に向けて資産を形成したいという思いから、NISAを活用する人が増加中です。また、投資信託やロボアドバイザーなど運用方法の選択肢も広がり、自分に合った資産運用ができる環境が整いつつあります。一方で、投資対象を「なんとなく」選んでしまっている人も少なくありません。相場が堅調なときはその危うさに気づきにくいものですが、資産運用においてリスクとリターンはコインの表裏のような関係です。投資を趣味として楽しむのではなく、将来に向けて安定的に資産を形成したいのであれば、株式市場を動かす要因を把握したうえで投資対象を選ぶ必要があります。その要因を理解するために知っておきたいのが、株式市場の動き方です。この記事では、株式市場がどのような要因で動くのか、その基本的な仕組みと取り組むべき資産運用の考え方について解説します。
住まい小松原和仁
企業型DC「退職後6カ月以内に手続きしないと危ない」は本当？
60歳以降の企業型DCで誤解されやすい“自動移換”の話
「退職後6カ月以内に手続きしないと自動移換になる」――そう聞いて、あわてて受け取り方を決めようとしていませんか？ 実はこの"6カ月ルール"、60歳以降に退職した人には、そのまま当てはまらないケースが少なくありません。制度を正しく理解していないと、急いで損をする選択をしてしまう可能性も。今回は「受給権」という視点から、企業型DCで誤解されやすいポイントを整理します。
ビジネス三原由紀
50代から掛金を増額できる「キャッチアップ拠出」とは？ iDeCo拡充に潜む落とし穴
50代からのiDeCo新戦略
岸田文雄氏が会長を務める資産運用立国議員連盟が50歳以上を対象に追加拠出枠を設ける「キャッチアップ拠出」の提言案を提出したことが話題になっています。これは、50歳以降の資産形成をさらに拡大させようという仕組みですが、どのような活用方法があるのでしょうか？
ビジネス「ポイント」はインフレに弱い…？ 物価高時代にやってはいけない「お金の放置行動5つ」
放置を減らして家計改善へ
食品や日用品、電気代など、値上げのニュースが続き、不安が高まっている人も多いと思います。「何か対策したほうがいいかな」と思いながらも、何をすればいいかわからない…という人も多いのではないでしょうか。実は、物価高時代は「特別なことをしなければいけない」というより、「放置していること」を減らすだけでも、家計改善につながる場合があります。今回は、物価高時代に避けたい放置行動を5つ紹介します。
生活充実した老後を過ごす人が、現役時代にしないお金の使い方
老後不安で「今」を犠牲にしないために大切なこと
「老後資金はいくら必要ですか？」という質問を受けることがよくあります。最近では、新NISAを活用して積極的に資産形成に取り組む人も増えました。一方で、将来への不安から投資や貯蓄を優先するあまり、現在の生活を切り詰めてしまう人も少なくありません。いわゆる「NISA貧乏」と呼ばれる状態です。老後に備えることはもちろん大切ですが、そのために今の楽しみや経験、人とのつながりまで犠牲にしてしまうのは本末転倒かもしれません。老後不安とどう向き合えばよいのか。今回は、「今」と「将来」のバランスという視点から考えてみたいと思います。
老後長尾義弘
2027年、新NISAのつみたて投資枠で「債券」が解禁に。なにが変わる？
投資方針迷子が、プロの運用手法に「丸乗り」する選択肢
2027年1月、NISAのつみたて投資枠で債券ファンドが買えるようになります。一見地味な改正ですが、実は、何十年もの超長期運用を前提とする“あるプロ集団”の配分を、NISAの中で再現できる時代の到来を意味しています。“あるプロ集団”とはGPIF。聞きなじみがないかもしれませんが、私たちの公的年金を運用している世界最大級の機関投資家です。年金って、受け取ったら使うお金ですよね？ これは、私たちのNISAとまったく同じ。だからこそ、GPIFの運用方針は私たちにとって参考になるのです。「オルカン一本で本当にいいのか?」—値動きが激しい局面で、夜も眠れなくなる。そんなモヤモヤを抱える人にとって、GPIFと同じ配分をNISAで再現する—これが、ひとつの答えになるかもしれません。
ビジネス藤澤 玄太
