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検索ワード：NISA（検索結果 1367件）
親から相続した「投資信託」を放置していませんか？ 損しないための相続手続きとNISAの落とし穴
遺産を困るものにしないために
親から相続した株や投資信託をどうしたらよいのか分からず、そのままになっているというご相談は少なくありません。今回は、運用者が亡くなった際の基本的な流れと、相続人が知っておきたいポイントについて整理してみましょう。
ビジネス山中 伸枝
日米株の最高値更新で残高増加。いま資金が集まる「投資信託」とその中身
組み入れ銘柄から読み解く
5月14日、プライム市場の売買代金が過去最高の12兆376億円を記録しました。また、ザラ場中には日経平均株価が一時63,799円と過去最高値をつける場面もありました。好調なのは日本市場だけではありません。米国市場でも先週、S&P500指数やナスダック総合指数が過去最高値を更新する場面がありました。こうした市場環境を背景に、国内で販売される投資信託の残高も大きく増加しています。そこで今回は、直近で総資産額を伸ばしている投資信託とその組み入れ銘柄を解説します。
ビジネスたけぞう
毎月60万円をNISAで投資する40代夫婦「今後の教育費は足りる？ ずっと賃貸で間違いない？」
みんなの家計相談
読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回の相談者は、毎月60万円というハイペースでNISAへ資金移動されているご夫婦です。このような貯蓄・投資方法であっているのか、というご相談です。FPの氏家祥美氏とどちらの選択の方がよいか考えていきましょう。
ビジネス氏家祥美
【DC3.6万人調査】転職後の「自動移換」は要注意！ 2割が資産を放置、将来の受給時期が遅れるリスクとは
転職のとき、DCの手続きまで意識が向いているでしょうか
転職の際、新しい仕事の準備や引っ越しに追われ、つい後回しにしてしまうものがあります。確定拠出年金（DC）の手続きです。「後でやればいい」という油断が、数千円の手数料負担や、将来の受給時期の遅れにつながってしまうかもしれません。前回記事：【3.6万人調査】確定拠出年金の「掛金上限」を知らない人が過半数？ 調査で見えた「意外な事実」DCは、転職しても資産を持ち運べる「ポータビリティ」のある制度です。ただし、企業型DCの加入者資格を失った後は、原則として6か月以内に、iDeCoや転職先の企業型DCへ資産を移換する必要があります。制度としては持ち運べる仕組みになっていますが、自分で手続きをしなければ、資産は移換されません。ここが、転職時のDCで最も大事なポイントです。
ビジネス浦田春河
「もう積立投資をやめようかな…」株価急落で悩む人が知るべき、休む・続けるの境界線
不安の背景にある2つの要因
株価が下がる時、「このまま積立投資を続けて大丈夫かな？」「いったん止めた方がいいのでは？」と不安になっていませんか。特に投資を始めたばかりの人ほど、値下がりに直面すると焦りやすいものです。株価が下がったからといって、すべての人が積立投資を休むべきとは限りません。本記事では、どんな人が積立を休んだ方がよいのか、反対にどんな人が続けるべきなのかを見ていきましょう。
ビジネス上原 千華子
「オルカンだけで本当にいいの？」と迷ったら。初心者が知るべき「オルカン8割＋〇〇2割」の戦略
自分らしい投資へのステップアップ
「話題のNISAでとりあえずオルカン」――まるで流行の言葉を口にするように投資を始めた方も少なくないでしょう。投資の始め方としての「オルカン」は良い選択肢だと思いますが、時間の経過とともに「本当にこれで良いの？」と疑問を感じるのも自然なことです。今回は、投資ビギナーの成長のための次のステップを考えます。
ビジネス【NISAで一生モノ】株主優待と配当金も！ひと粒で2度おいしい2026年5月の欲張り銘柄3選
配当と株主優待のバランス銘柄
いよいよ5月がスタートし、ゴールデンウィーク真っ只中ですね。日々の忙しさから離れ、ゆっくりとリフレッシュされている方も多いのではないでしょうか。一方で、投資の世界には「セル・イン・メイ（5月に株を売れ）」という格言もあり、連休明けの相場動向に少しそわそわしている方もいらっしゃるかもしれません。しかし、こんなふうに心にゆとりがある時こそ、目先の値動きから一歩引き、新NISAの成長投資枠で「長く大切に持ち続けたい」と思える銘柄をじっくり探す絶好のチャンスです。今回は、日々の生活にワクワクを届けてくれる優待品と、着実な業績に支えられた配当金の両方を期待できる、頼もしい3社をご紹介します。非課税の恩恵を最大限に活かしながら、ご自身のペースでゆっくりと資産の種を育てていくためのヒントとして、ぜひお休みのひとときにお役立てください。
生活ペリカン
AI相場は選別の時代へ！ハイテク株に投資できる日米ETFを目的別で読み解く
QQQ・2244・AI特化型まで……ハイテクETFの使い分け戦略
生成AIの進化を背景に、ハイテク株への関心は高い状態が続いています。一方で市場は「何でも上がる局面」から「選ばれる銘柄だけが伸びる局面」へと移行しています。こうした環境では、個別株に加えてETFの役割がより重要になります。本稿では、ハイテク株ETFの特徴と使い分け、投資目的に応じた選び方を確認していきます。
ビジネス三井 智映子
新NISAスタートから2年、ほったらかしで大丈夫？ 4月こそ見直しに適している理由と「3つの点検リスト」
2026年春、家計と制度に最適化する術
「積立投資は放置が正解」という言葉通り、2024年の新NISA開始時に設定した内容をそのままにしていませんか？ 確かに、短期的な相場に一喜一憂せず持ち続けることは大切です。しかし、設定以来一切手を付けない「完全なほったらかし」が、将来の資産形成において機会損失を生んでいるかもしれません。特に4月は、一年のうちで最もNISAの「健康診断」に適したタイミングです。なぜなら、多くの企業で昇給や手当が確定し、「投資に回せるお金」が増やせる可能性がある時期だからです。新年度の慌ただしさが落ち着いた段階で、一度設定を見直してみませんか？ わずか10分の手間が、10年後、20年後の資産額に大きな差を生むことになります。
ビジネス船津美佳子
投資で大切な「インフレの恩恵を受ける側に回る」視点。いま見直したい、日本株を“どう持つか”
日本株指数の基本を学ぶ
株価が上がった、株価が下がった。日々のニュースで目にする言葉ですが、「その株価は何を見ているのか」と改めて考える機会は意外と少ないでしょう。今回は日本の株式市場の動きを表す「株価指数」を考えます。
ビジネスオルカンに「S&P500」を足してはいけない？ 「次の1本」を足す前に知っておくべきこと
組み合わせの正解とやりがちな落とし穴
「長期投資はオルカン一本でいい」。そんな声がSNSや投資系メディアを中心に、すっかり定説として広まっています。でも、積立を続けるうちに「何か足したほうがいいのかな」と感じたことはありませんか。その気持ち、おかしくはありません。むしろ、投資に真剣に向き合っているからこそ生まれる疑問ともいえます。結論からいえば、目的によっては有効な組み合わせが存在します。ただし、足し方を間違えると、リスクが上がるだけで分散効果はほぼ得られないケースも少なくありません。この記事では、「何を足すか」より先に考えるべき「なぜ足したいのか」を整理しながら、FPの視点から組み合わせの考え方と、やりがちなNG例を解説します。
ビジネス松本 耕太郎
「新NISAは必ず儲かる」は本当？ 初心者が陥りがちな5つの勘違いと正解
失敗しないための新NISA入門
「今年こそはNISAを始めてみたい」と思っている人も多いのではないでしょうか。ニュースやSNSでもNISAの話題を目にする機会が増え、すでに始めている人の話に触れ、未経験者の方も関心が高まっていると思います。一方で、初心者の方は、NISAについて勘違いしていることが少なくありません。勘違いしたまま始めてしまうと、「こんなはずじゃなかった」「失敗した」と後悔してしまうかもしれません。そこで今回は、NISAのよくある勘違いについて5つ紹介します。正しく理解したうえで、スタートしましょう。
ビジネス西山美紀
NISAで+30％達成！ そのまま持つ？ 売却する？ 新NISAで利益が出た人が確認したい3つのポイント
「4%取り崩しルール」とは？
新NISAを機に資産運用への関心が高まり、中には投資信託や株式の評価益が＋30％を超えるなど、順調に資産を増やしている方も増えています。一方で、最近は緊迫する中東情勢や地政学リスクの深刻化など、世界経済の先行きには不透明感も増しており、日々流れてくるニュースを目にして、「このまま持ち続けても大丈夫だろうか」「一度利益を確定させたほうがいいのでは」と、戸惑いを感じている方も多いのではないでしょうか。長期投資では保有を続けることが基本ですが、利益が大きく出たタイミングは、資産配分や将来の資金計画を見直す良い機会です。本記事では、資産が増えた時に確認すべきポイントと具体的なリバランスの方法、将来の取り崩しを見据えた資産設計について解説します。
ビジネス岡 由季子
【NISA】つみたて投資枠に新指数が追加、「読売333」と「JPXプライム150」の実力は？
日本株投資に新たな「ものさし」
金融庁は4月1日、NISAのつみたて投資枠の対象となる株価指数に、読売新聞社が公表する「読売株価指数（読売333）」と、日本取引所グループによる「JPXプライム150指数」を追加したと発表しました。これまでつみたて投資枠の対象となる国内株価指数は、日経平均株価やTOPIXなど4種類に限られていました。
ビジネスChatGPTにお金の相談をしても大丈夫？ FPが試してわかった「生成AI」の賢い使い方と注意点
個別事情の考慮が必要
ChatGPTをはじめとする生成AIを使う機会が増え、「ちょっとした疑問は生成AIに聞いてみる」という人も多いのではないでしょうか。では、お金に関する悩みも、生成AIに相談しても大丈夫なのでしょうか。本記事では、実際に筆者が試した結果をもとに、役立つポイントと注意点を解説します。筆者が相談を受けることの多い3つのケースについて、生成AIに聞いてみます。良い点と注意点について、見ていきましょう。生成AIの回答は、文章をそのままではなく要点をまとめています。
生活iDeCoの入替ファンドは、必ずしも運用成績が優れているわけではない？ 「除外・入替」に潜む落とし穴
「35本ルール」の弊害
iDeCoや企業型確定拠出年金は、運営管理機関が加入者に提示する運用商品の数を「3本以上35本以下に収めなければならない」という35本ルールが存在しています。あまりにも本数が多いと選べなくなることが理由ですが、それに際して行われる除外・入替については、注意が必要です。
ビジネス鈴木雅光
【3.6万人調査】確定拠出年金の「掛金上限」を知らない人が過半数？ 調査で見えた「意外な事実」
制度改正前に限度額と掛金額の確認を
確定拠出年金（DC）制度の根幹をなすのは「掛金」です。毎月いくら拠出するかによって、将来の資産形成は大きく左右されます。しかし、「確定拠出年金3万6000人調査」の結果からは、意外な実態が浮き彫りになりました。前回記事：3.6万人調査で判明「分散投資」のつもりがリスク増？ 確定拠出年金で多くの人が陥る“重複”の落とし穴
ビジネス若者の「年金は払い損」は本当？ 新社会人が投資より先に知るべき3つのお金の仕組み
年金制度の大きな誤解
4月は新入社員向けの研修や、新しい職場・役職での企業研修が重なる季節です。最近では「ファイナンシャルウェルビーイング」という考え方のもと、社員教育の一環として金融リテラシー向上に取り組む企業も増えてきました。こうした場で講師としてお話しする際、筆者が特に新社会人の方にお伝えしているのは、「投資の前に、まず世の中の仕組みを理解すること」の重要性です。今回は、資産形成の土台となる「税制」「社会保険」「年金」の3つの仕組みを通じて、お金との向き合い方を整理してみたいと思います。
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