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検索ワード：NISA（検索結果 1417件）
2027年、新NISAのつみたて投資枠で「債券」が解禁に。なにが変わる？
投資方針迷子が、プロの運用手法に「丸乗り」する選択肢
2027年1月、NISAのつみたて投資枠で債券ファンドが買えるようになります。一見地味な改正ですが、実は、何十年もの超長期運用を前提とする“あるプロ集団”の配分を、NISAの中で再現できる時代の到来を意味しています。“あるプロ集団”とはGPIF。聞きなじみがないかもしれませんが、私たちの公的年金を運用している世界最大級の機関投資家です。年金って、受け取ったら使うお金ですよね？ これは、私たちのNISAとまったく同じ。だからこそ、GPIFの運用方針は私たちにとって参考になるのです。「オルカン一本で本当にいいのか?」—値動きが激しい局面で、夜も眠れなくなる。そんなモヤモヤを抱える人にとって、GPIFと同じ配分をNISAで再現する—これが、ひとつの答えになるかもしれません。
ビジネス藤澤 玄太
円安で保険料が苦しい「ドル建て保険」。継続・払済・解約のうち一番損をしない選択肢は？
税金の落とし穴に注意
「契約したときは1ドル110円だったのに、今は150円超……。毎月の保険料負担が重すぎる」。歴史的な円安が進行する今、十数年前に加入した「ドル建て保険」の保険料の増加に頭を抱えている方もいるのではないでしょうか。しかし、目の前の支払いコストが増える一方で、実は「円ベースでの資産価値が大きく膨らんでいる」という見逃せない側面もあります。今、私たちがすべきなのは、円安をただの「家計の敵」として恐れることではなく、現状を正しく把握し、自分の資産にとって最適な「出口戦略」を描くことです。本記事では、FPの視点から、継続・払済・解約という3つの選択肢をどう選び分けるべきか、その合理的な判断基準を解説します。
生活船津美佳子
都内で暮らす30代独身男性の平均年収や貯蓄額、生活費はいくら？【2026年版】
平均年収710万でも貯まらず
東京での暮らしも数年が経ち、仕事もプライベートも充実してくる30代。ふと周りを見渡すと、結婚して身を固める同僚が増える一方で、「独身のまま自分のペースで暮らすのも悪くないな」と感じる瞬間もあるのではないでしょうか。人生の選択肢が広がる時期だからこそ、無視できないのが「お金」のリアルです。「今の自分の年収は平均より上なのか？」「みんな、どれくらい貯蓄しているのだろう？」「もし独身を続けるとして、今の生活費のままで大丈夫か？」と、漠然とした不安を抱くこともあるでしょう。今回は、都内で暮らす30代独身男性の最新の懐事情（年収、貯蓄額、生活費）を公表データから徹底解剖。さらに、2026年現在の最新の法制度を踏まえた、未来の選択肢を広げるためのFP視点でのマネープランをお届けします。
生活タケイ啓子
時価総額283兆円！ 過去最大のIPO「スペースX」株は新NISAで買える？
話題の宇宙株を狙うには
イーロン・マスク氏率いる米民間宇宙企業「スペースX」が、いよいよ6月12日に米ナスダック市場へ新規上場（IPO）する予定です。過去最大規模と目されるこの上場は、世界の金融市場から熱い視線を集めていますが、日本の個人投資家でも話題の株式を手に入れることはできるのでしょうか？ 本記事では、スペースXの上場規模や企業概要をおさらいするとともに、国内ネット証券各社での取り扱い状況や新NISAでの購入可否について紹介します。
ビジネスたけぞう
【NISAで一生モノ】株主優待と配当金も！ ひと粒で2度おいしい2026年6月の欲張り銘柄3選
配当と株主優待のバランス銘柄
いよいよ今年も折り返し地点となる6月を迎えました。夏のボーナス支給も近づき、手元の資金をどのように活かそうかと思案されている方も多いのではないでしょうか。また、年初からスタートした投資の状況を振り返り、ポートフォリオのバランスを見直すのにもちょうど良いタイミングです。こんな節目だからこそ、目先の値動きにとらわれず、新NISAの成長投資枠で「長く大切に持ち続けたい」と思える銘柄をじっくり探す絶好のチャンスと言えます。今回は、日々の生活にワクワクを届けてくれる優待品と、着実な業績に支えられた配当金の両方を期待できる、頼もしい3社をご紹介します。非課税の恩恵を最大限に活かしながら、ご自身のペースでゆっくりと資産の種を育てていくためのヒントとして、ぜひお役立てください。
ビジネスペリカン
税金の支払いやネット通販で支出が増えがちに？ 6月に「貯まる家計」と「貯まらない家計」で差がつく5つの行動
ボーナス前の家計点検
6月前後は、固定資産税や自動車税の支払いがある時期です。また、働き方によっては住民税の通知が届き、負担の大きさを実感する人もいるでしょう。さらに、夏のボーナスの有無が話題になりやすい時期でもあります。そのため6月は、家計状況の違いが表れやすいタイミング。だからこそ、周囲と比べるよりも、「自分の家計」を改めて確認してみることが大切です。今回は、6月に見直したい家計のポイントを5つ紹介します。
生活西山美紀
株高で資産は増えているのに安心できない理由と、資産形成に必要な視点
名目資産ではなく実質価値で考える、物価高時代の投資と生活設計
日経平均株価やTOPIXが過去最高値を更新し、積み立て投資を続けてきた人の資産は着実に増えています。一方で、物価や為替、退職給付制度などの前提も変化し、「増えているのに楽にならない」と感じる人も少なくありません。いま必要なのは、資産額だけでなく実質的な購買力で資産形成を考える視点です。
ビジネス三井 智映子
家族が知らないと「受け取れない」事態も…iDeCoと企業型DC、運用中に亡くなったら資産はどうなる？
遺産分割の対象外に注意
前回の記事で、株や投資信託を運用中に亡くなった場合はどうなるのか、課税口座とNISA口座での違いを踏まえて解説をしました。今回はiDeCoあるいは企業型DCの加入中に亡くなった場合について解説をします。前回記事：親から相続した「投資信託」を放置していませんか？ 損しないための相続手続きとNISAの落とし穴
ビジネス山中 伸枝
ロックアウト・ラリーで押し目待ちの投資家ほど買えなくなる理由
AI・半導体株主導の急騰相場で高値づかみを避けるための4つの視点
株式市場が短期間で大きく上昇すると、投資家は「買いたかったのに、もう買えない」と感じやすくなります。米国株や日本株では、AI・半導体関連株を中心に強い値動きが続く場面が見られます。押し目を待つほど買いにくくなる局面で、焦って高値づかみしないために何を確認すべきなのでしょうか。
ビジネス変動金利が1.1%に上昇…「投資継続か、500万円を取り崩して繰り上げ返済か」金利上昇に悩む35歳Aさんの選択は？
「借りて運用」戦略の見直し方
「頭金を入れずに住宅ローンを借り、手元資金はNISAなどで運用する」。以前に住宅ローンを組んだ方の中には、このような考え方で頭金額を減らし、手元資金として残すことを選んだ人も少なくありませんでした。それもそのはず。住宅ローン金利が変動金利型で年0.5〜0.6％程度で借りられるなら、住宅ローン減税を受け取ればおつりがきます。さらに運用環境も好調だったため、頭金を減らし運用に回す方が魅力的だったのです。しかし、最近ではメガバンクの変動金利型金利が平均で1%を超え、地政学リスクをはじめとした世界経済の不透明さが目立ちます。かつての状況とは大きく変わっており、今となっては、住宅ローンの残高が多ければ多いほど、これから家計が負う不確実性が高まるおそれがあります。これから着手すべきことは何か。生活防衛の視点からポイントを一緒に確認していきましょう。
住まい内田英子
円安対策で「オルカン」を増やす人が見落としている、資産配分の偏りとリスク
通貨の偏りを確認する
2026年4月30日、ドル円相場は一時1ドル＝160円台半ばまで円安が進んだ後、円買い介入とみられる動きによって155円台まで急速に円高方向へ振れました。円安が進むたびに、SNSでは「円だけで資産を持っているのは危ない」「外貨資産を増やした方がいい」という声が増えます。「とりあえずオルカンを増やしておけば大丈夫かな」そう考えた人もいるでしょう。その判断が、すべて間違っているわけではありません。円だけで資産を持つリスクを意識することは、今の日本では必要な視点です。実際、オルカンは為替ヘッジを行わない全世界株式ファンドであるため、円安になれば円換算の評価額が押し上げられる面があります。ただし、円安対策として買い増す前に確認したいことがあります。それは、「すでに自分がどれだけ外貨資産を持っているか」です。オルカンを十分に持っている人が、円安のニュースを見てさらに買い増すと、それは「追加の円安対策」ではなく、為替リスクや株式リスクをさらに増やしているだけかもしれません。この記事では、円安局面でオルカンを買い増す前に確認したい「資産全体の通貨配分」について、FPの視点から解説します。
ビジネス松本 耕太郎
変額保険とNISA、どちらが有利かを試算してみた
保障と運用は分けて考えた方が合理的
「変額保険は損だ」「入らない方がいい」と書くと、必ずと言っていいほど批判があります。今は変額保険がブームでもあり、保険営業の現場では、この主力商品に水を差されてはと困るという事情があるのは理解できます。ただ、消費者の立場で考えると、必ずしも得な商品とは思えません。私はこれまで一度も保険を販売したことがなく、販売側ではなく純粋に消費者の視点で判断しています。その立場から見ると、変額保険や外貨建て保険は不要であり、医療保険も優先度は高くないと考えています。今回は、そう考える理由を数字で説明してみたいと思います。
生活長尾義弘
日経平均6万円時代、新NISAの「枠が復活するから利確OK」は本当か
利確の前に確認したい3つのこと
日経平均株価は2026年4月27日、終値で60,537円36銭となり、終値ベースで初めて6万円台に乗りました。株価の上昇によって、日本株関連の商品をNISA口座で持っている人の中には、含み益が大きく膨らんだ人もいるでしょう。こうした局面になると、SNSでは「ここまで上がったなら一度利益確定してもいいのでは」「新NISAは売っても枠が復活するから、利確しても損ではない」という声が出やすくなります。「ここまで育った資産を、一度現金化しておきたい」「下がったところで買い直せたら理想的だ」と感じるのは自然なことです。含み益が増えるほど、今度はそれを失う不安も大きくなるからです。ただし、結論からいえば、「新NISAは枠が復活するから利確しても問題ない」という理解は不十分です。枠が復活するのは事実ですが、戻るタイミングや金額には条件があります。そこを曖昧にしたまま売却すると、「思ったほど枠が戻らない」「買い直したい時に年間枠が足りない」「結果的に高値で買い戻す」といったことが起こり得ます。本記事では、日経平均6万円時代に高まりやすい利確衝動と、新NISAの枠復活ルールについて、FPの視点から整理し
ビジネス「オルカン・S&P500」への集中投資は危険？ データで検証するインデックス運用の真実
データから読み解く
一部のアクティブファンド運用者や市場関係者から、「S&P500やオルカンといったインデックスファンドへの集中投資は危険だ」という主張が聞かれます。この4月のようにS&Pが急落する局面では、こうした声がより強まる傾向にありますが、その指摘は本当に正しいのでしょうか。
ビジネス鈴木雅光
親から相続した「投資信託」を放置していませんか？ 損しないための相続手続きとNISAの落とし穴
遺産を困るものにしないために
親から相続した株や投資信託をどうしたらよいのか分からず、そのままになっているというご相談は少なくありません。今回は、運用者が亡くなった際の基本的な流れと、相続人が知っておきたいポイントについて整理してみましょう。
ビジネス日米株の最高値更新で残高増加。いま資金が集まる「投資信託」とその中身
組み入れ銘柄から読み解く
5月14日、プライム市場の売買代金が過去最高の12兆376億円を記録しました。また、ザラ場中には日経平均株価が一時63,799円と過去最高値をつける場面もありました。好調なのは日本市場だけではありません。米国市場でも先週、S&P500指数やナスダック総合指数が過去最高値を更新する場面がありました。こうした市場環境を背景に、国内で販売される投資信託の残高も大きく増加しています。そこで今回は、直近で総資産額を伸ばしている投資信託とその組み入れ銘柄を解説します。
ビジネス毎月60万円をNISAで投資する40代夫婦「今後の教育費は足りる？ ずっと賃貸で間違いない？」
みんなの家計相談
読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回の相談者は、毎月60万円というハイペースでNISAへ資金移動されているご夫婦です。このような貯蓄・投資方法であっているのか、というご相談です。FPの氏家祥美氏とどちらの選択の方がよいか考えていきましょう。
ビジネス氏家祥美
【DC3.6万人調査】転職後の「自動移換」は要注意！ 2割が資産を放置、将来の受給時期が遅れるリスクとは
転職のとき、DCの手続きまで意識が向いているでしょうか
転職の際、新しい仕事の準備や引っ越しに追われ、つい後回しにしてしまうものがあります。確定拠出年金（DC）の手続きです。「後でやればいい」という油断が、数千円の手数料負担や、将来の受給時期の遅れにつながってしまうかもしれません。前回記事：【3.6万人調査】確定拠出年金の「掛金上限」を知らない人が過半数？ 調査で見えた「意外な事実」DCは、転職しても資産を持ち運べる「ポータビリティ」のある制度です。ただし、企業型DCの加入者資格を失った後は、原則として6か月以内に、iDeCoや転職先の企業型DCへ資産を移換する必要があります。制度としては持ち運べる仕組みになっていますが、自分で手続きをしなければ、資産は移換されません。ここが、転職時のDCで最も大事なポイントです。
ビジネス浦田春河
