読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、54歳、会社員の女性。株に興味が出てきて、好きな飲食店などの株主優待を楽しんでみたいという相談者。初心者はどのように情報収集すればいいのでしょうか。また上限はどのように決めればいいのでしょうか。FPの伊藤亮太氏がお答えします。
【相談者プロフィール】
・女性、54歳、会社員、既婚
・同居家族について:
私(54歳)、看護師。月収33万・ボーナス年間140万
夫(62歳)、会社員(再雇用)。月収13万・ボーナス年間20万
夫婦ともに両親健在。今後介護に携わるか現時点では不明
(子ども2人、27歳・25歳。ともに別居)
・毎月の世帯の手取り金額:
私33万円、本人用投資マンション収入7万4,000円
夫:13万円
・毎月の世帯の支出の目安:
私、16万4,000円
夫、詳細不明だが分かる範囲で3万2,000円
【毎月の支出の内訳】
・住居費:0
・食費:5万円(私負担)
・水道光熱費:1万8,000円(夫負担)
・保険料:
私、貯蓄型保険3万5,000円、医療保険1万5,000円
夫:夫自身で加入しているが詳細不明
・通信費:私4,000円、夫:8,000円
・車両費:ガソリン代7,000円/月(夫負担)、自動車税5万5,000円/年間
・お小遣い:私3万円、夫不明
・その他:私(日用品1万円、私美容院1万8,000円、投資用マンション8万2,000円、ふるさと納税令和2年11万円、 iDeCo1万2,000円・つみたてNISA3万3,000円)
夫(詳細不明。固定資産税住居15万)
【資産状況】
・毎月の貯蓄額:私13万5,000円。令和3年1月に投資用マンションローンが終了したので、今後毎月7万4,000円の家賃収入が入る予定。夫の貯金額は不明。
・ボーナスからの年間貯蓄額:100万
・現在の貯蓄総額:私570万円。夫不明(2年前退職金1,000万)
・現在の投資総額:私つみたてNISA55万円、iDeCo20万
・現在の負債総額:0