はじめに
積立の適正額を知りたい
投資はどうしても市場の変動リスクを伴うので、例えNISAの資産価値が大きく落ち込むことがあっても、平常通りの生活が営める程度の金額で運用したいものです。同時にご自身が思い描くライフプランを実現するために必要充分な金額で運用する必要もあります。
そのため、多くの方がご自身にとっての適切な運用額を知りたいとおっしゃいます。原則投資を行う場合は、積立でコツコツ運用を継続しますが、場合によってはある程度まとまった資金を運用に回したいということもあります。
しかし、この問いについては、インターネット上でいくら答えを探したところで、納得感のある答えを得ることはまず無理でしょう。なぜならば、いくら投資をしたら良いかは、どういう未来を描きたいかをスタート地点として考えるべきことだからです。
金融機関の窓口等に出向いたところで、そもそもライフプランからお客様サービスを提供するカルチャーがないので結果「投資は余裕資金で始めましょう」とか「無理のない金額で始めましょう」といった言葉でお茶を濁されるのです。
資産形成はご自身の人生を豊かにするための行為ですので、ここはしっかり将来を見据えて取り組みたいところです。すると、ライフプランに関するご相談はファイナンシャルプランナーが最も適切な相手なのではないかと思います。
