はじめに
「最初の1本」と「次の一歩」
新NISAで投資する際は、投資信託から始めるのが一般的です。最初の1本として人気があるのが、全世界株式（オール・カントリー）型の投資信託です。月1万円程度の少額であれば、この1本が選択肢に入るでしょう。ただし、中身はあくまで「値動きの大きい株式」です。「価格が大きく下がったらどうしよう」と不安に感じやすい方は、特徴の違う資産も組み合わせて、心の揺れをやわらげましょう。
シンプルに始めたい人は「バランスファンド1本」
いきなり「株式・債券・REITの3本」を自分で選ぶのはハードルが高いものです。まずは、これらをひとまとめにした「バランスファンド」1本から始める方法があります。「株式の割合」と「信託報酬（運用コスト）」の2つをチェックしてみましょう。株式の割合が高いほど値動きは大きくなり、低いほど穏やかになります。信託報酬はできるだけ低いものを選ぶとよいでしょう。
株式＋債券に少しだけREIT
自分で組み合わせたい方は、株式投資信託に債券投資信託やREITを少し足してみましょう。いずれもそれぞれの指数に連動するインデックス型（株式ならS&P500、日経平均など）を選ぶとよいでしょう。株式100％よりも下落時の揺れを緩和しやすくなります。
例えば、月1万円のうち、
・株式投資信託： 7,000円
・債券投資信託： 2,000円
・REIT：1,000円
といったイメージです。すでにインデックス型の株式投資信託を積み立てている方は、新たに債券の投資信託やREITを足してもよいでしょう。REITは値動きがやや大きめなので、全体の1〜2割以内にとどめておくと安心です。
最初から完璧な比率を目指す必要はありません。「バランスファンド1本」か「株式＋債券（＋少しだけREIT）」のどちらか、自分が続けやすいほうを選んでみましょう。
「NISA口座を持っているだけ」から卒業へ
新NISA口座を開いて止まっているのは、決して悪いことではありません。「分からないままお金を動かすのが怖い」という慎重さの証でもあります。
まずは「株式・債券・REIT」の特徴をざっくりつかみ、自分に合いそうな「最初の1本」をイメージしてみましょう。そして「月1万円だけ、新NISAのつみたて投資枠で始める」といったマイルールを決めてみませんか。「NISA口座を持っているだけ」の状態から、一歩前進するきっかけになるはずです。
新NISA、自分に合った投資金額をお手軽に診断！マネーフォワードMEプレミアムサービス［by MoneyForward HOME］
