はじめに

数ある金融商品の中でも、初心者から幅広い層に人気なのが投資信託。これから口座を開設して、投資を始めたいと考えている方も多いのでは。また、既に投資をしている方でも、投資はまだこれからという方でも資産形成の一つとして定期預金をされている方は多いはず。

そんな“しっかり貯めて、賢く殖やす”ことができるのが、イオン銀行の「しっかり運用セットNEO」。なんと3カ月定期預金の金利が最大年7%の特別金利!この低金利時代に信じられない好金利です。いったい、なぜこんなにお得な金利なのか。今回はイオン銀行さんにじっくりお話を聞いていきます。


投資信託+定期預金でお得!

MONEY PLUS編集部: 資産運用の一つとして、投資信託を考えている人は多いと思うのですが、イオン銀行さんが提供している「しっかり運用セットNEO」は、どんな商品なのでしょうか?

イオン銀行: イオン銀行の「しっかり運用セットNEO」の最大のポイントは、投資信託+定期預金のセットで申し込んでいただくサービスということです。しかも、定期預金に特別金利が適用されますので、これから投資信託を始めようと思っている方に最適なサービスだと思っています。インターネット※1でも、店舗※2でもお申し込みできますので、ご都合のよい方法で、ぜひご利用ください!

※1 インターネットバンキングへはパソコンでのアクセスをお願いいたします ※2 投資信託を取扱っている店舗のみで承ります。店舗案内はこちらから ※ 通常の当行定期預金金利は年0.050~0.120%(2016年1月25日現在)

MONEY PLUS編集部: ネットでも店舗でも利用可能なのは便利ですね。定期預金の金利は最大年7%というのは本当なのでしょうか?

イオン銀行: はい、3ヵ月もの定期預金で最大年7%です!「しっかり運用セットNEO」では、申込額に占める投資信託の割合によって3タイプがラインナップされており、金利は変わってきます。3タイプの詳細は以下をご覧ください。

「高い利回りを狙うなら!」

  • セット70:70%以上を投資信託に、残りを定期預金に預入れるプラン。
  • 3ヵ月もの定期預金に特別金利年7%(税引後年5.577%)が適用。

「定期預金とバランスよく!」

  • セット50: 50~70%未満を投資信託に、残りを定期預金に預入れるプラン。
  • 3ヵ月もの定期預金に特別金利年5%(税引後年3.984%)が適用。

「まずはこれから!」

  • セット30: 30~50%未満を投資信託に、残りを定期預金に預入れるプラン。
  • 3ヵ月もの定期預金に特別金利年3%(税引後年2.390%)が適用。
投信と定期の組み合わせ割合を、お客さまご自身のライフステージや資産運用の方針に応じて選択していただけます。また、投資信託の銘柄も豊富に揃えていますので、様々なニーズにあわせた資産運用が可能です。各プランの詳細はこちら
【定期預金お受取利息例】 ※表示されている金利は税引前。復興特別所得税が追加課税されて20.315%の税金が引かれます。「セット30」でスーパー定期(3カ月)に35万円お預入れ時の3カ月後(90日と仮定)のお受取利息

35万円×3%×90日/365日=2,589円(税引前利息) 2,589円-525円=2,064円(税引後利息)