はじめに
ロボアドと同じような資産運用するのがバランス型投資信託
ロボアドと同じような資産運用を1つのバランス型の投資信託でも行うことができます。バランス型の投資信託は、さまざまなインデックスに連動する投資信託が予めセットになって組み込まれている投資信託、と考えればわかりやすいでしょう。
選ぶ際のポイントは、どのようなインデックスに連動したものが、どのような割合で配分されているのかと、過去の実績の推移です。また、購入時の手数料と保有期間中ずっとかかる信託報酬についても確認しておきます。最近では、購入時の手数料が無料の投資信託（ノーロード型）も増えてきています。
どのようなインデックスに連動するものを、どのような割合で配分するのかによってさまざまなタイプのものがあるので、その中から自分で選ぶのにはある程度の知識が必要となります。選ぶ知識がないまま投資してしまうと、投資リスクの負担など許容範囲とかけ離れたポートフォリオになってしまう可能性があります。自分で選択できる自信のない場合は、投資に詳しいアドバイザーに相談するとよいでしょう。
どちらを選ぶべきか
ロボアドであれば、難しいアセットアロケーションや面倒なリバランスなどをほぼ自動的に行ってくれます。自分で投資信託を選ぶのはハードルが高いという方には、一つの選択肢となるでしょう。アドバイス型は無料ですが、一任型では約1%の手数料が掛かります。
一方、バランス型の投資信託はアセットアロケーションを自分に合わせて細かく行うことはできず、既製のものの中から最も自分に合っていると思うものを選ぶこととなります。しかし、手数料の安いものを選ぶこともできます。
ロボアドも投資信託もそれぞれメリット、デメリットがあります。ここでお伝えしたポイントを参考に、あなたに合ったものを選んでいただければと思います。
