よゐこ有野が語る【投資信託】への不安「それだと儲からない気が…」

はじめに

お笑い芸人・よゐこの有野晋哉さんが、毎月さまざまな専門家をゲストに迎えて、お金の知識を身に付けていく「お金の知りたいを解決！お金の学園〜学級委員・よゐこ有野晋哉〜」。2023年6月はファイナンシャルプランナーの山中伸枝先生に、投資信託について伺いました。

今回は、「投資信託の種類」について。投資信託は預かった資金を何に投資しているのか、ご存知ですか？

有野晋哉（以下、有野）：ふぁ～、眠たい。ちょっと頑張り過ぎたか。前作もやり込んだけど、今回もしばらくは寝不足かなぁ。

山中伸枝（以下、山中）：あれ、有野さん。お疲れですね。お仕事、お忙しいんですか？

有野：先生、いつの間に！　いや、そうなんです、仕事が忙しくって……。

山中：さっき、ひとり言で「前作もやり込んだけど」なんておっしゃってましたが（笑）

有野：あちゃ～、聞かれてた。実は前回話した、『ゼルダの伝説ティアーズオブザキングダム』のリサーチに熱中しすぎちゃいまして。

山中：ご自身の趣味を楽しめているのは、素敵なことですね。でも、授業はちゃんと聞いてくださいね（笑）

有野：はい、ちゃんと聞きます！

投資信託が投資する「４つの資産」

山中：さて、今回は「投資信託（投信）の種類」についてお話していきましょう。ここまで投信、投信と一言で片づけてきましたが、有野さんは投信にはさまざまな種類があることをご存じでしたか？

有野：そういえば、NISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）を申し込んだ時、たくさん種類がありました。でも、色々あってどう選べばいいかわからず、「手数料安いところ」で選んだだけで、ちゃんと調べずに買っちゃいました。何を買ったのか覚えてへんけど、おすすめに入ってるから大丈夫ですよね（笑）

山中：ん～、それはあまりよろしくないですね（笑）　お帰りになられたら、せめて購入したのが何に投資する投信か、くらいは確認してください。

有野：すみません、ゼルダやる前にちゃんと確認します！

山中：投信は細かいものを含めると、非常にたくさんの種類があります。専門家でもすべてを把握するのは難しいかもしれません。ただ、その投信が投資しているアセット（資産）で分類すると、大まかに４つに分けることができます。

有野：４つだけなんですね、ゼルダと同じですわ！　神殿ある地方が4つで同じやから「すぐ終わるやん！」って思ったら、エピソードチャレンジってお使いと、ミニチャレンジと、祠も探して謎を解かないとあかんのです。それに比べたら、アセットチャレンジ４つでしょ？　すぐできますわ。

山中：ちょっとゲームのお話はわかりませんが（笑）　投信でベースになるのは「株式」と「債券」の２つで、さらに「株式」は「国内の株式」と「外国の株式」、「債券」も「国内の債券」と「外国の債券」に分けられます。なので、全部で４種類というわけです。

有野：めっちゃ簡単！　株式か債券か選んで、国内か、海外か選ぶだけじゃないですか。「老若男女」の４つて考えたらいいのか。若い男か老いた男、って選ぶ感じ。じゃあ、もっとざっくり分けたら、男と女！　株式と債券の２つだけってことですか？

山中：細かくいうと、株式と債券のほかにも不動産や原油などの商品、先物取引やオプション取引などのデリバティブ（金融派生商品）などいろいろあります。これらの高度なアセットへの投資によって、高い利回りを出そうとしたり、相場が急落した際のリスクヘッジをしたりする投信もありますが、基本となるのは、やはり「株式」と「債券」の2つですね。