はじめに

新NISAの登場で、いよいよ日本人の行動が「貯蓄から投資」へ大きく変容している様を感じられるようになりました。投資は時間を味方につけるのが鉄則ですが、今回はそろそろ老後を考える定年前後の方の投資商品選びをお伝えしたいと思います。


いつ投資をやめるのか?

筆者のライフプラン相談にお見えになる方は、60歳前後の方が大半です。共感を求められるのか、ファイナンシャルプランナーは同年代を選ばれる方が多いのかも知れません。今回は、少し年配の方々のこれからの投資との向き合い方をお伝えしたいと思います。

「ネット証券で口座を開いてみたものの、なにを選んで良いか分らない」という質問がたくさんでます。特にネット証券は扱う商品数が多いのがメリットでもあるのですが、そこに最初は戸惑われるのも分かります。

筆者はまず、「その投資、いつやめて使うお金にしますか?」ということをお聞きすることが多いです。なぜならば、定年前後の方であれば出口を見越した商品選びをすることが非常に重要だからです。

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