はじめに
ライフプランを作ることで生まれる資産の差
お金の強い味方は「時間」です。想定するライフイベントへの準備期間が長ければ長いほど、家計への負担を減らし、実現の可能性も高まります。
保険に加入する時、住宅を購入する時など「何かがある時」にライフプランを作るのではく、「今」すぐライフプランを作り、状況の変化に合わせてアップデートしていくことが、より豊かな人生に繋がります。
ライフプランのシミュレーションができるサービスを提供しているウェブサイトもあり、自分でシミュレーションを行うことも可能です。ただし、生涯のお金の出入りを正確に把握するには、お金の専門的な知識が欠かせません。また、把握するだけでなく、将来のための対策を組み入れ、実現していくことがライフプランを作る目的です。
ライフプランを作る上で欠かせない幅広いお金の知識を持ち、専門家の視点から豊かな人生を実現するために効果的なアドバイスを行うのがファイナンシャルプランナーです。
一言でファイナンシャルプランナーと言っても、無料でプランを作り商品販売につなげる企業系FPと、有料でプランを作り顧客の経済効果を最大にする独立系FPの2パターンがあることを覚えておきましょう。
もちろんライフプランを作るだけでも効果がありますが、誰と作るかでも差が出ることを念頭に置いて、ご自身と家族のより豊かな暮らしに繋がる差をライフプランで手に入れてください。
【監修】伊達有希子／ファイナンシャルプランナー（CFP、1級FP技能士）
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