はじめに
投資を始める心構え
もちろんインデックスファンドといえど、そのベースとなる指標はマーケットと連動を目指すものですので、今回のコロナのような経済ショックが起きれば、評価上の影響はあります。ただ、長期的視点で、コストを意識して、強固な家計からの原資で行われるのであれば、越えられる取り組み方だと私は思います。
始めるには、学ぶことが必要ですが、理解できるところのもので精神的にも金銭的にも無理なく続けられそうなものを選んでください。始めるといろいろなことも見え始め、理解されることも多くなるでしょう。習うより慣れろの精神とのバランスが大事です。
投資を始める前に、家計の赤字改善・黒字維持に
投資のやり方うんぬんの話をする前に、毎月の家計が赤字になっています。赤字が影響しているのか、貯金も十分あるとは言えません。ご事情によりそれでも仕方がない場合もありますが、収入から考えると、もっと貯金ができていてもよかったのではないかと思わされます。貯金を増やしていくためにも、まずは赤字の改善から考えなくてはいけません。支出全体を把握し、ムダな支出がないかを振り返ってみましょう。
見たところ、通信費は利用の仕方により、契約プランの見直しで削減効果が出る可能性があると思えます。食費も食材の購入の仕方の変更や1週間の予算管理をしてみるなどで、改善の余地がありそうです。被服費やその他の費目に振り分けている支出も見直し、ムダ支出を省いて家計を黒字化することを目指しましょう。
投資について考えるのは、それからです。
