【特集】早期リタイア「FIRE」を実現する方法は?実際にできるかプロに聞く

はじめに

読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ
今回の相談者は、52歳、会社員の男性。2億を超える金融資産をお持ちの相談者。今後、娘さんに有利に生前贈与していきたいといいますが、どのような方法があるのでしょうか。公認会計士・税理士の伊藤英佑氏がお答えします。

52歳、会社員です。1人娘の結婚や孫誕生のタイミングで、金融資産を有利に生前贈与していきたいのですが、どのような方法がありますか。

【相談者プロフィール】
・男性、52、会社員、既婚
・同居家族について:妻(52)専業主婦、長女(23)会社員
・住居の形態:賃貸
・毎月の世帯の手取り金額:100万円
・年間の世帯の手取りボーナス額:300万円
・毎月の世帯の支出の目安:45万円

【毎月の支出の内訳】
・住居費:23万円
・食費:5万円
・水道光熱費:2万円
・保険料:2万円
・通信費:1万円
・お小遣い:5万円
・その他:7万円

【資産状況】
・毎月の貯蓄額:50万円
・ボーナスからの年間貯蓄額:200万円
・現在の貯蓄総額:1億3,000万円
・現在の投資総額:1億円
・現在の負債総額:0円
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