【お金のお悩み募集中】家計、住宅ローン、老後資金…読者の悩みにFPが回答!

読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ
今回の相談者は、40歳、会社員の女性。手取り年収は350万円ほど。運用資金700万円を元手に、セミリタイアを目指したいと言いますが、希望は叶うでしょうか? FPの伊藤亮太氏がお答えします。

いずれセミリタイアを目指して、配当金である程度の生活費(約10万ほど)を得たいと思っているのですが、元手が700万くらいだとどのように運用していけば良いでしょうか。現在、つみたてNISAとiDeCoを満額まで利用しています。

借金はありません。今度の予定だと公的年金は、国民年金15年分、厚生年金25年分でもらえるはずです(現在40歳)。

【相談者プロフィール】
・女性、40歳、会社員、独身
・住居の形態:賃貸(一人暮らし、北海道)
・毎月の世帯の手取り金額:25万円
・年間の世帯の手取りボーナス額:50万円
・毎月の世帯の支出の目安:約10万円

【毎月の支出の内訳】
・住居費:3万2,000円
・食費:1万5,000円
・水道光熱費:1万5,000円
・教育費:3,000円
・保険料:1,700円
・通信費:7,000円
・車両費:2万円
・お小遣い:1万円
・その他:9,000円

【資産状況】
・毎月の貯蓄額:4万円
・ボーナスからの年間貯蓄額:40万円
・現在の貯金総額(投資分は含まない):950万円
・現在の投資総額:6万3,000円
・現在の負債総額:0円
続きを読む
Share to facebook.Share to twitter.Share to line.Share to hatena.

あなたにオススメ