読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ
今回の相談者は、44歳・公務員の男性。現在投資できる資金が2,000万円ほどあるので、積極的な運用で効率的に投資に回したいと言います。プロのアドバイスは? FPの横田健一氏がお答えします。

投資をもっと進めたい。

現在、キャッシュが4,000万円くらいあり、家のローンの返済で2,000万円を支出予定なので、実際投資に回せるのは2,000万円。2,000万円のキャッシュを、積極的な運用で効率的に投資したいが、どうしたら最適解なのか、教えてほしい。

現在、インデックス投資50万円、アメリカ個別株20万円、日本個別株30万円くらいです。

【相談者プロフィール】
・男性、44歳、公務員、既婚、年収800万円
・同居家族について:
 妻/35歳、公務員、年収600万円
 子ども/1歳
・住居の形態:持ち家(戸建て、北海道)
・毎月の世帯の手取り金額:70万円
・年間の世帯の手取りボーナス額:240万円
・毎月の世帯の支出の目安:約35万円

【毎月の支出の内訳】
・住居費:8万円
・食費:6万円
・水道光熱費:3万円
・教育費:9万円
・保険料:1万4,000円
・車両費:5,000円
・毎月の貯蓄額:5万円
・ボーナスからの年間貯蓄額:200万円

【資産状況】
・現在の貯金総額(投資分は含まない):3,900万円
・現在の投資総額:100万円
・現在の負債総額:2,000万円
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