運用方針、プロはどう見る？「貯金１：投資2で資産形成を計画。投資の目標は年利6%」

はじめに

年利3%の運用でも十分なので無茶は禁物

ここまででいえることは、年利6％ではなく、3％程度でも老後資金を形成していくのであれば十分可能であること、無茶は禁物であることです。参考にしてみてください。配分に関しては、金ETFからREIT、株式まで幅広く分散できていると思います。積極的な運用を展開していくのであればこのようなスタイルでOKだと思います。ただし、年によっては大きな変動がある場合があります。下がっても上がっても、中長期的に見て世界経済が成長している限り、気長に持ち続けていければよいと考えます。

住宅購入の費用の目安は？

住宅購入に関してですが、どの程度の住宅を希望されているのか、また神奈川県のどのあたりにお住まいを希望されているのかわからなかったため、なんとも言えない状況です。お一人で持ち家を検討されるのであれば、手狭にならない程度の大きさの物件でもよいかと思います。地域によって、また新築か中古かでも金額は大きく異なってきます。老後資金2,000万円と考えるのであればそれ以外の残りの金額を住宅に充てることは可能です。2,000万円～2,500万円といったところでしょうか。お一人であればもっと安い物件も見つかりそうだとは思います。どこかで運用資金を取り崩し、支払いに充てるのでもよいと考えます。

あくまでもお聞きしている内容だけで判断しています。人により、お金を使いたいと考える部分は異なりますので、一つの参考としてみてください。まずは年3％程度での運用を堅実に行い、6％を目指せるなら目指すといった方法がよいのではないでしょうか。