はじめに

会社員のAさん(57歳)は定年となる60歳が近づいてきたことで、今後の暮らしや老後資金への不安が大きくなってきました。このままで老後資金は大丈夫なのかを確認したい、何か対策が必要であれば始めたい、とFPである筆者のもとに相談に来られました。


【相談内容】
ひとり暮らしだったこともあり、これまでは割と自由にお金を使ってきました。できれば老後も今と変わらない暮らしがしたいけれど、それは可能なのでしょうか。今後の働き方も含め、老後資金について相談したいと思っています。銀行にお金を預けていても増えないし、老後に備えてNISAを始めた方がいいのかも伺いたいです。

【相談者プロフィール】
・性別:女性
・年齢:57歳
・職業:会社員
・家族構成:独身
・住居:関東(持ち家)

【収入】手取り収入合計:年間約526万円
・毎月の手取り金額:約39万円
・年間の手取りボーナス額:約58万円

【支出】
・毎月の支出目安:33万円
(内訳)
・住居費:8万2千円(住宅ローン、管理費)
・食費:7万5千円
・水道光熱費:2万円
・保険料:1万8千円
・通信費:1万5千円
・車両費:2万5千円
・美容・被服費:4万円
・趣味・娯楽:4万円(団体活動費、交通費他)
・その他:1万5千円(日用品、医療費他)

【資産状況】
・現在の預貯金総額:600万円
(年間貯蓄額:65万円)
・現在の投資総額:なし
・現在の負債:157万円(住宅ローン)
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