読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、早期リタイアを希望する43歳の未婚男性。貯蓄で増資をしながら投資を続け、リタイア後は運用資産で暮らしていきたいといいますが、はたして可能なのでしょうか。FPの横田健一氏がお答えします。
早期リタイアしたいと考えています。月々の貯蓄とボーナスで年間300万円ほど増資をして、投資信託とREITで現在年間で5%の利益を出せています。このまま投資を続けて、運用資金が6000万円になったら、その5%の利益で生活したいのですが、現実的なプランでしょうか？ リタイアしたら車の所有をやめるので、支出は年間約50万円は削減できそうです。アドバイスをお願いします。
〈相談者プロフィール〉
・男性、43歳、未婚
・職業：会社員
・居住形態：賃貸（一人暮らし）
・毎月の世帯の手取り金額：30万円
・年間の手取りボーナス額：140万円
・毎月の世帯の支出目安：17万円
【現在の資産状況】
・毎月の貯蓄額：13万円
・現在の貯蓄総額：50万円
・現在の投資総額：1350万円
・現在の負債総額：なし
【支出の内訳】
・住居費：5.5万円
・食費：3.2万円
・水道光熱費：1.2万円
・教育費：0.5万円
・保険料：0.1万円
・通信費：0.5万円
・車両費：2万円
・お小遣い：1万円
・その他：3万円
