人生のお金の“最適解”が見つかる 頼れるスポットに潜入

現役世代にうれしいワンストップ相談

――「MONEQUE（マニーク）」では、証券会社の本業である資産運用に加えて、保険や住宅ローンの借り換えも扱っているのはどうしてですか？

投資は未経験という方でも、若いうちから保険には加入していたり、結婚や出産を機に住宅購入を考えたり……人生のライフステージにあわせて、お金について考える機会がさまざまあると思います。

これまで保険、住宅、資産形成とその都度、バラバラに相談する必要がありましたが、忙しい現役世代の方には負担が大きいですよね。マニークは夜や休日もオープンしているので、これまで窓口に行くことが難しかったビジネスマンの方にもぜひ気軽に立ち寄って、ご相談いただければと思っています。

また、一生涯を見通して考えると、本来は「そなえる（保険）」「かなえる（住宅ローン）」「そだてる（資産形成）」と、お金の話はワンストップで考えたほうが、その方にとって最適なプランが見つかります。

マニークのスタッフは全員が証券会社の営業経験者で、ファイナンシャル・プランナー（日本FP協会認定AFP）の資格を持っています。豊富な金融知識と相談スキルを備えているので、安心してご相談いただけますよ。

――確かに、ひとつの窓口でさまざまな金融サービスを受けられることは、思っていた以上に便利そうです！

悩みを解決するための選択肢は、多い方が適切な解に出会える可能性も高まります。

たとえば、お子さんの教育費に備える場合、保険ショップであれば学資保険など保険商品でしか解決策を提示できませんが、マニークであればリスクを抑えた積立投資など、資産運用の観点からもご提案できます。

保険商品の取り扱い数も、街の保険ショップに負けないほど多くのラインナップをそろえているので、きっと満足していただけると思います。

浮いたお金で資産運用の提案も

そして、保険や住宅ローンの借り換えで浮いたお金が生まれたのであれば、その資金を積立投資に回すというご提案も私たちであれば可能です。そうすると実質的には“負担ゼロ”で将来に向けた資産形成をはじめられます。

たとえば当社では5,000円から積立投資ができます。証券会社の窓口はハードルが高いし、サポートの少ないネット証券では何を買えばいいかわからない……。そんなふうに考えていた方たちにも、トータルでご提案できるところがマニークの強みだと思っています。

――保険や住宅ローン、資産運用はどれも人生の節目で真剣に考えなければならない問題です。すべてをまとめて相談に乗ってもらえると、とても心強いです。

年齢やライフステージごとに生じるお金の不安や、それを解消するための方法はお客様ごとに異なるので、豊富な知識を持った専門家が一緒に探していかなければなりません。ぜひその答えを探すお手伝いができればと思います。

今後、資産運用や高度先進医療、乳がんなどをテーマにしたミニセミナーの開催も多数予定しています。具体的になにか相談したいという方だけでなく、まずはお気軽にお店をのぞいてみていただければと思います。

■ MONEQUE（マニーク）八重洲地下街店
営業時間：10:00～20:00　
年中無休（年末年始のぞく）
東京都中央区八重洲2-1 八重洲地下街中3号
http://moneque.tokaitokyo.co.jp/

仕事や子育てに忙しい現役世代は、お金の問題に直面することが多い時期でもあります。就職、結婚、出産、転職など人生節目はもちろんですが、長期的な視野で出費や資産を管理して将来に備えていく姿勢が必要です。金融機関の空いている日中に窓口を訪れることが難しい方でも、「MONEQUE（マニーク）」であればお仕事帰りや休日に気軽に相談できますね。

今回訪問した八重洲地下街のほか、第1号店である愛知県太田市のTOKAI店、そして秋には名古屋駅前にも展開を予定しているそう。

また、7月28日には株式会社マネーフォワードと協業し提供しているアプリを『マネーフォワード for マニーク』として刷新。従来の機能に加え、マニークの最新情報やお得なお知らせの配信も始めます。アプリデータを利用した精度の高いコンサルティングがマニーク店舗でも受けられるようになります。

9月30日まではオープニング記念として「来店アンケート」回答者を対象に素敵な商品が当たるキャンペーンを実施中。ぜひこの機会に足を運んでみては。

MONEY PLUS プレゼントアンケート

※本記事は東海東京証券株式会社のスポンサードコンテンツです。