はじめに
年内に一度でも使っているとNISA口座は変更できない
また、注意点になりますが、NISA口座やつみたてNISAを1年のうち1回でも投資していると、同年内は金融機関を変更できません。既にNISA枠を持っていて今年購入をしている人は、「おまかせNISA」を利用したくてもお預けとなります。
10月以降に口座変更の申し出ができるようなので、来年からは金融機関の変更が可能になるはずですので、利用している金融期間に問い合わせてみると良いと思います。
自動で最適なポートフォリオを組んで運用してくれる上に、非課税枠にも対応した「おまかせNISA」。今後の新型NISAとの適合がどうなるのか気になるところです。メリットとデメリットも見据えたうえ、利用を検討してみましょう。
