はじめに
読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、40歳、会社員の女性。手取り年収は350万円ほど。運用資金700万円を元手に、セミリタイアを目指したいと言いますが、希望は叶うでしょうか？ FPの伊藤亮太氏がお答えします。
いずれセミリタイアを目指して、配当金である程度の生活費（約10万ほど）を得たいと思っているのですが、元手が700万くらいだとどのように運用していけば良いでしょうか。現在、つみたてNISAとiDeCoを満額まで利用しています。
借金はありません。今度の予定だと公的年金は、国民年金15年分、厚生年金25年分でもらえるはずです(現在40歳)。
【相談者プロフィール】
・女性、40歳、会社員、独身
・住居の形態：賃貸（一人暮らし、北海道）
・毎月の世帯の手取り金額：25万円
・年間の世帯の手取りボーナス額：50万円
・毎月の世帯の支出の目安：約10万円
【毎月の支出の内訳】
・住居費：3万2,000円
・食費：1万5,000円
・水道光熱費：1万5,000円
・教育費：3,000円
・保険料：1,700円
・通信費：7,000円
・車両費：2万円
・お小遣い：1万円
・その他：9,000円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：4万円
・ボーナスからの年間貯蓄額：40万円
・現在の貯金総額（投資分は含まない）：950万円
・現在の投資総額：6万3,000円
・現在の負債総額：0円
借金はありません。今度の予定だと公的年金は、国民年金15年分、厚生年金25年分でもらえるはずです(現在40歳)。
【相談者プロフィール】
・女性、40歳、会社員、独身
・住居の形態：賃貸（一人暮らし、北海道）
・毎月の世帯の手取り金額：25万円
・年間の世帯の手取りボーナス額：50万円
・毎月の世帯の支出の目安：約10万円
【毎月の支出の内訳】
・住居費：3万2,000円
・食費：1万5,000円
・水道光熱費：1万5,000円
・教育費：3,000円
・保険料：1,700円
・通信費：7,000円
・車両費：2万円
・お小遣い：1万円
・その他：9,000円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：4万円
・ボーナスからの年間貯蓄額：40万円
・現在の貯金総額（投資分は含まない）：950万円
・現在の投資総額：6万3,000円
・現在の負債総額：0円
伊藤：ファイナンシャルプランナーの伊藤亮太です。回答させていただきます。まず、毎月の手取り金額と支出から月4万円の貯蓄ができていますね。この他、ボーナスからの貯蓄額が年間で40万円となっています。合計すると年間で88万円ほどの貯金となる見込みです。
