はじめに

具体的な投資対象は?

現在つみたてNISAで投資をされているということですが、具体的にはどのようなものに投資されているのでしょうか。

長期的な投資であれば、筆者は世界株式のインデックスファンドが基本になると考えています。

つみたてNISAの枠で収まらず、また職場の条件により個人型確定拠出年金が利用できないということであれば、一般的な特定口座で同様に積立投資をされるのがよいでしょう。

今回のポイントをまとめると…

以上、ポイントをまとめますと以下のようになります。

●お相手の方と可能な範囲で、ご結婚やご結婚後の暮らしについて話してみましょう。その上で、今後のライフイベントを具体的に考え、それに伴って必要となるお金をできるだけ具体的な数字で検討しておきましょう。
●ライフイベントに伴うお金と、具体的に必要となる時期について確認し、お金を4つに分けて整理してみましょう。
●つみたてNISAの枠を超えて投資をする場合には、一般的な特定口座で同様に積立投資をするのがよいでしょう。

ご参考としていただけましたら幸いです。

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