はじめに
投資商品の税金は商品ごとに異なる!?
投資で得られた利益には、税金がかかります。投資のリターンは、税金の有無で大きく変わってしまいます。預貯金・株式・債券・投資信託・外貨預金の利息・FXの利益には「源泉分離課税」といって、他の所得と関係なしに、合計20.315％の税金がかかります。
さらに、外貨預金の為替差益・不動産投資・仮想通貨・ソーシャルレンディングといった投資では、働いて得た給料など、ほかの所得と合わせて課税される「総合課税」で課税されます。仮に大儲けした場合には最大で所得税45％・住民税10％の合計55％も課税されることもありえるのです。
そのほか、生命保険の満期保険金や死亡保険金、個人年金などには、贈与税や相続税がかかる場合も。生命保険を解約したときの解約返戻金にも、利益が出ていれば税金がかかる場合があります。
著書「1日1分読むだけで身につくお金大全100」より
投資にかかる税金をゼロにする制度として、NISAやiDeCoがあります。堅実にお金を増やしていくなら、この２つは確実に利用したい制度です。
