はじめに
老後資金作りには運用の検討を
ご夫婦お二人とも40歳半ばですから、老後資金作りに向け、投資には取り組んでいただきたいと思います。ただ、相談者様はリーマンショックを経験し、投資をやめてしまわれたのですよね。投資にあまりいいイメージがないのかもしれませんが、今は貯金だけではお金が増えないので、長い目で見ると、投資信託に投資をしていくことは有利です。期間が経てば経つほど複利でお金が増えていくので、定年まで貯金だけに取り組んだ場合よりも、投資で運用した場合のほうが資産を大きく育てられる可能性が高いのです。
リスクを低く抑えながらリターンを増やしていくためには、投資の方法が大切です。あまり面白みがないという方もいますが、投資信託のインデックスファンドへの定期的な積み立を継続していくことが最善です。急に大きく増えることはなくても、損もしにくくなるため、リーマンショックやコロナショックといった株価が下落するような時も、長期的には乗り越えていくことができるでしょう。
今は一時、大変かもしれません。ただ、今だからできること、考えられることがありますから、ぜひ、それらを検討し、実行していただけたらと思います。
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