はじめに
読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。
今回の相談者は、67歳、会社役員の男性。2年ほど前までは米国株中心の投資信託で運用していましたが、現在の世界情勢を鑑みて手放し、現在の資産の多くは預貯金で持っているといいます。今後のポートフォリオについて悩んでいるそうですが、プロの意見は？ FPの伊藤亮太氏がお答えします。
67歳、会社役員です。現在、妻63歳と夫婦２人暮らしで、年収は1,000万円余り（税込）。自己所有の戸建住宅に住んでおり、金融資産は約5,000万円くらいです。
2カ月くらい前まで、主として米国株中心の投資信託で運用してきましたが、先行き不透明な情勢から一旦手じまいとし、現在リスク資産は社債等で1,000万円くらい運用している程度で、残りの多くは預貯金に置いています。
今後の運用について、ポートフォリオをどうしようかと悩んでいます。
【相談者プロフィール】
・男性、67歳、会社役員・妻、63歳、パート ・子ども：40歳（別居）
・住居の形態： 持ち家（戸建て、近畿地方）
・毎月の世帯の手取り金額：77万円（妻10万円と厚生年金）
・ボーナスの有無：なし
・毎月の世帯の支出の目安：40万円
【毎月の支出の内訳】
・住居費：0円
・食費：10万円
・水道光熱費：3万円
・保険料：2万円
・通信費：6万円
・車両費：3万円
・お小遣い：10万円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：20万円
・現在の貯金総額（投資分は含まない）：3,000万円
・現在の投資総額： 1,500万円
・現在の負債総額：０万円
2カ月くらい前まで、主として米国株中心の投資信託で運用してきましたが、先行き不透明な情勢から一旦手じまいとし、現在リスク資産は社債等で1,000万円くらい運用している程度で、残りの多くは預貯金に置いています。
今後の運用について、ポートフォリオをどうしようかと悩んでいます。
【相談者プロフィール】
・男性、67歳、会社役員・妻、63歳、パート ・子ども：40歳（別居）
・住居の形態： 持ち家（戸建て、近畿地方）
・毎月の世帯の手取り金額：77万円（妻10万円と厚生年金）
・ボーナスの有無：なし
・毎月の世帯の支出の目安：40万円
【毎月の支出の内訳】
・住居費：0円
・食費：10万円
・水道光熱費：3万円
・保険料：2万円
・通信費：6万円
・車両費：3万円
・お小遣い：10万円
【資産状況】
・毎月の貯蓄額：20万円
・現在の貯金総額（投資分は含まない）：3,000万円
・現在の投資総額： 1,500万円
・現在の負債総額：０万円
伊藤：ファイナンシャル・プランナーの伊藤亮太です。回答させていただきます。
現状を考慮すると、米国株中心の投資信託を手じまいされたことは懸命かと思います。年齢的にも、長期投資から、徐々に短期～中期の投資へと変えていく必要があると感じます。
