はじめに
最も預貯金の利率に近い分配率
投資信託の収益性を示す数字のうち、最も預貯金の利率に近いのが「分配率」です。分配率が提示されている投資信託は現在、MRFのみです。
MRFは償還までの期間が極めて短い債券、あるいは無担保コール翌日物、CD、CPといった短期金融資産のみで運用されており、預貯金並みの元本安全性を持っています。
決算は毎日行われており、組入資産から得られる収益が毎日分配されます。ただし、MRFでも運用状況に応じて日々得られる収益は変動するため、その分配率は7日間に支払われた分配金の平均が元本1万円に対して何％になるか、という形で表示されます。
かつては、この手の分配率で収益性を表示する投資信託が複数ありました。中期国債ファンドやMMF、短期公社債投信などがそれですが、いずれも低金利の長期化などを背景にして資金が集まりにくくなり、現時点では運用されていません。
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