はじめに
オルカン1本にする場合のメリット
この商品は、特定の国や地域のリスクに左右されにくいという大きなメリットがあります。
【分散効果の最大化】
「オルカン」は、全世界の株式市場に広く分散投資する投資信託なので、地域や国ごとのリスクが軽減されます。特定の地域やセクターのパフォーマンスが悪くても、他の地域やセクターがそれをカバーしてくれる可能性が高いです。
【手間がかからない】
複数の投資信託を管理する手間がかからず、リバランスや再投資の手間も省けます。
【長期的な安定性】
一部の市場の不調が全体に大きく影響を及ぼすことが少なく、長期的に安定したリターンが期待できます。
【オルカン1本が向いている方】
◆マメさに自信がない方、投資歴が浅い方。また、投資に時間をかけられない方にはオルカン1本がおすすめです。
◆安定したリターンを求める人。全世界に分散されているため、極端に高いリターンは期待できないものの、リスクが軽減されているので安定したリターンを求める人には最適です。
オルカンと他の投資信託を併せ持つメリット
オルカン1本での投資は安定感がありますが、もう少しリスクを取ってリターンを狙いたい、または特定のセクターや地域に興味がある方は、他の投資信託を併せ持つという選択肢も考えられます。
【パフォーマンス向上の可能性】
例えば、全世界株式に加えて、新興国株式や特定のセクター（テクノロジー、ヘルスケアなど）に集中した投資信託を持つことで、より高いリターンを狙うことができます。新興国市場は成長性が高い一方でリスクも大きいので、オルカンと併せることでリスクを分散しつつ、リターンの向上を目指せます。
【カスタマイズ性】
オルカンは全世界株式に均等に投資していますが、投資家の好みによって特定の地域やセクターに重点を置くことも可能です。例えば、成長性の高い米企業に注力するためにナスダック100を組入れたり、これから人口ボーナスが来るインドやグローバルサウスを入れたり、高利回り型の投資信託を組み入れるなどが考えられます。
【分散型が向いている方】
◆より高いリターンを狙いたい方。リスクを取ってでも、パフォーマンスを向上させたい投資家には、複数の投資信託を持つことで、特定の市場やセクターの成長を狙うことができます。
◆市場やセクターに興味がある方。特定の市場やセクターに魅力を感じている投資家は、オルカンに加えてナスダック100、さらにはテクノロジーや新興国関連の投資信託を追加することで、より個別の投資テーマに沿ったポートフォリオを構築できます。
ただし、注意することも。
