はじめに
投資信託を複数持つ時に注意すること
分散投資の理論では、ポートフォリオ内の資産の分散がリスクを軽減することが知られていますが、過剰な分散は逆に管理が複雑になり、期待されるリターンも薄まってしまう可能性があります。一般的には、投資信託を3〜5本程度に絞るのが適正だとされています。
3〜5本の投資信託であれば、定期的なチェックやリバランスが比較的簡単で、資産全体の動向も把握しやすくなりますし、過剰にリスクを抱えることなく、特定の市場やセクターにリターンを狙いつつも全体としてバランスの取れたポートフォリオを維持できるといわれます。ただあくまで一般的にですので、少しずつ増やしてご自身が納得する、満足できるポートフォリオを目指すのが良いでしょう。
最後にNISAでの投資信託の選び方は投資目標やライフスタイルに大きく依存します。初心者の方は、最初は少数の信託に絞り、投資に慣れてきたら分散投資を考えるというアプローチも有効です。どちらの方法も、それぞれのメリットとデメリットがありますので、自分の投資スタイルに合わせて最適な戦略を選んでください。
長期的に資産を増やしていくためには、自分に合った方法で投資を続けることが重要です。NISAを上手に活用して、効率的な資産形成を目指しましょう。この記事があなたの投資の参考に少しでもなっていれば幸いです。
投資管理もマネーフォワード MEで完結！複数の証券口座から配当・ポートフォリオを瞬時に見える化［by MoneyForward］ ※本記事は投資助言や個別の銘柄の売買を推奨するものではありません。投資にあたっての最終決定はご自身の判断でお願いします。
