はじめに
購入者層3つのパターン
「一口家主 iAsset」は、運用を始めてそろそろ5年になるんですけども、購入者層は大体3パターンです。
パターン1：現役世代の貯金の運用
本日拝見してると、1つ目の方が一番多いかなと思いますが、大体現役ビジネスパーソンの方が、自分の貯金の運用先として。資産運用をするために余裕資金でやるというような、自分のお金を守るために置いている貯金の運用先としてやっていただいているケースが一番多いです。たぶん、これがほとんどだと思います。
パターン2：主婦の方のへそくりの運用
2つ目は、ご主人に言えないお金っていうことで、主婦の方が旦那さんに内緒でしてた貯金をこちらに持っていらっしゃることもあります。郵送するときも注意してとか、ご主人がいるような土日にものが届かないように手配してとか言われることがあるぐらい、内緒の貯金みたいなものを入れてらっしゃる方もいます。
パターン3：相続対策で親の名義で運用
今回の説明では省きましたが、相続対策で親名義で検討というのがあるのですが、これが大体2～3カ月に1人ぐらいいらっしゃいます。この商品は現物不動産を運用対象にしますから、実は相続税の評価額がおよそ5分の1ぐらいに下がるんです。
「え？」って思うかもしれませんが、例えば500万円の「一口家主 iAsset」を持っていても、相続財産としての評価額は100万円ぐらいにしかならないんです。なので、親御さんの貯金とかが多少あって、実際に亡くなられたときに相続税がかかりそうだという方が親御さんと相談して、こういうものに切り替えているんです。
実際に購入するには？
何度もお伝えしたとおり、銀行や証券会社では取り扱えない商品です。ですので、私どもから直接購入いただくしかないんです。購入時にかかる手数料は1万円と消費税しかかからないです。例えば極端に1,000万円買っても1万円の消費税しかかからない。50万円買っても1万円の消費税しかかからないです。
あと不動産の実物を買うので、不動産取得税という税金がかかります。それが一口3,000円前後ぐらいかかります。50万円あたり3,000円ぐらいです。もし100万円だったら6,000円ぐらい、500万円だったら3万円ぐらいです。それ以外はかかりません。固定資産税とかどうするんだって詳しい方もいるかもしれませんが、そういうのは差し引いて2％の利回りがあると思ってください。
長々とお話しをさせていただきましたが、皆さまの何か参考になるお話ができたらと思っています。ご静聴いただきましてありがとうございました。
