株の利益が出ない40代初心者「方針を変えたほうがいい？」

伊藤： ファイナンシャル・プランナーの伊藤亮太です。相談者の場合、最近株式投資を始めたということで、おそらくコロナショックの影響を大きく受けているのかもしれません。銘柄によっては、半分以下になっているケースもあるかもしれません。まずは、その銘柄を買われた理由を振り返ってみましょう。

仮に、中長期投資を前提としているのであれば、その銘柄が今後期待できるのかどうかの確認が必要です。コロナ問題が終息に向かうのであれば、その企業の売上はどうなりそうなのか？　ある程度現金を保有する会社なのかどうかチェックしてください。終息後にその企業の業績も回復に向かうのであれば、そのまま保有するか、追加で購入して単価をならして（平均化して）いくのが無難かもしれません。

状況が厳しい場合はどうするべき？

一方で、なかなか厳しい状況にあるということであれば、売却して他の銘柄に乗り換えるか、日経平均連動型の投資信託などにより運用していく方が無難といえます。

現状では、放置している投資信託の方が利益を得ているとのことですが、これも果たして中長期的に見て利益の確保につなげられるかどうかは、今後の景気次第となります。まず目標を確認してください。仮に20年先にいくら確保したいといった希望であれば、コツコツ毎月購入し単価をならして目標に到達するよう管理していく必要があります。この場合は、下がろうが上がろうが気にせず、ひたすら20年後など目標へ向けて運用を行い、目標金額に到達してからは売却も視野に入れていきます。

株式と投資信託の比率は今のままでよいでしょうか？　仮によしとするならば、両方ともコツコツ購入していくべきでしょう。株を売却するかどうかは、今後の展開次第です。かといって株式を売却し投資信託を買ったとしても、景気が悪化すれば意味がありません。そのため、例えばですが投資信託において、景気が悪化した場合でも対応可能なように、金投資の投資信託を購入していくなど検討していくべきです。