はじめに
投資信託の長期積み立てで適切な資産運用を
また、今後はなるべく長期で投資信託の積立投資を行なうのが適切であることをお伝えしました。つみたてNISAや確定拠出年金といった制度を利用して、税制優遇を受けつつ老後資金を作っていくのです。Aさんは法人格をお持ちなので、企業型確定拠出年金を導入して70歳まで掛金を出し続けることも可能ですし、つみたてNISAであれば運用状況によっては途中で資産を引き出すこともできます。
Aさんとは今後の働き方や公的年金の受け取り見込み額、手元にある金融資産などを確認して、どの制度を利用するのがベターなのか、また改めて検討することになりました。
