はじめに
●投信残高ポイントプログラム
投信残高ポイントプログラムでは、「楽天・プラスシリーズ」の投資信託を保有することで毎月の平均保有金額に応じて以下の還元率でポイントがもらえます。
本稿執筆時点（2024年1月25日時点）で対象商品は次の6本あります。
上表の「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」から「楽天・日経225インデックス・ファンド」までの4本は新NISAのつみたて投資枠でも成長投資枠でも購入可能。2024年1月30日に販売開始の「楽天・NASDAQ-100インデックス・ファンド」「楽天・SOXインデックス・ファンド」の2本は成長投資枠でのみ投資ができます。
いずれも信託報酬が安く設定されているのが特徴。信託報酬から還元率を差し引いた実質の負担率で考えると、さらに低コストです。
同様の投資信託に楽天証券で投資をしているならば、楽天・プラスシリーズの投資信託に変更することで、手数料を減らして楽天ポイントを手に入れることができるかもしれません。
●資産形成ポイント
楽天証券で投信残高ポイントプログラムの対象投資信託以外の投資信託を保有している場合、月末残高が一定の金額に達すると楽天ポイントがもらえます。
表のとおり、「2000万円到達で500ポイント」まで達成すると合計で2090ポイントもらえます。ただ、資産形成ポイントがもらえるのは一回だけ。一度残高2000万円を達成したら、以後はもう受け取れません。
