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はじめに

読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ
今回の相談者は36歳、会社員の女性。上手に資産形成していくには、つみたてNISAと毎月の貯金をどれくらいの比率で積み立てていけばいいのか知りたいとのこと。FPの高山一惠氏がお答えします。

毎月2万円ずつ、つみたてNISAと積み立て貯金に入金していますが、つみたてNISAを上限いっぱいにして積み立て貯金を減らしても大丈夫なのかを知りたいです。また、個人年金保険も気になっているのですが、始めた方がいいのかなど、アドバイスをお願いします。

【相談者プロフィール】
・女性、36歳、会社員、独身
・住居の形態:賃貸
・毎月の世帯の手取り金額:17万円
・年間の世帯の手取りボーナス額:40万円
・毎月の世帯の支出の目安:15万円

【毎月の支出の内訳】
・住居費:5万3,000円
・食費:2万円
・水道光熱費:1万円
・教育費:5,000円
・保険料:6,000円
・通信費:7,000円
・車両費:5,000円
・お小遣い:3万円

【資産状況】
・毎月の貯蓄額:4万2,000円
・ボーナスからの年間貯蓄額:20万円
・現在の貯蓄総額:160万円
・現在の投資総額:48万円
・現在の負債総額:0円
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