はじめに
初心者はどの方法で買うのが良いか？
はじめてS&P500を買うのであれば、投資信託で購入することをお勧めします。メリットは以下の点です。
・つみたてNISAを活用できる
・分配金を再投資設定にすることで複利効果を最大化できる
・外貨でないため為替変動のリスクの影響が小さい
ETFで購入するほうが信託報酬が安いですが、分配金を再投資するには１口単位でしか購入できないので少なくとも１万円以上のまとまった金額にする必要があります。大きな金額を運用している場合は再投資が可能とは思いますが、投資初心者や大きな金額を動かせない場合はまずは投資信託から始めるのがわかりやすでしょう。
米国ETFで買う場合も、20.315％の税金と外国税を2重で引かれてしまうので、確定申告で取り返す必要がでてきます。この煩わしさを無くしたい場合は、日本の東証に上場しているETFで購入するとこの外国税を調整した後の金額が20.315％の税金を引いたものと同じ用にして考えられるので有利と言えます。
米国のETFで買えば為替の影響を受けてしまうので、日々のドル円の相場にねづけが左右されます。一方、信託報酬は非常に安くなるメリットがあります。
運用に回せる金額や、利用したい制度を考えて、どのようにS&P500の恩恵に預かるかを考えてみるとよいでしょう。
